与招行互撕的钱端APP被立案侦查:网上登记入口已开通!
财经 公司动态 网贷 金融虎 · 2019-06-28 08:26:18
据广州市公安局天河区分局通报,近期,广州天河警方陆续接到多名在钱端APP购买投资理财产品的事主报警。经初查,发现有犯罪事实,现已经立案侦查。当前,已开放“广东钱端商务服务有限公司(钱端APP)”案件网上登记入口。

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金融虎讯 6月28日综合消息,据广州市公安局天河区分局通报,近期,广州天河警方陆续接到多名在钱端APP购买投资理财产品的事主报警。经初查,发现有犯罪事实,现已经立案侦查。当前,已开放“广东钱端商务服务有限公司(钱端APP)”案件网上登记入口。


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金融虎注意到,广州天河公安微信公众号“微服务”报案登记入口已开通钱端公司报案人网上登记入口。此外,受害群众还可通过如下途径报案:1.直接向广州市公安局天河区分局经侦大队报案;2.邮寄报案材料至:广州市天河区龙口西路23号大院天河区公安分局经侦大队(邮编:510635),信封上请注明:“钱端公司”报案材料。


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企查查显示,钱端运营主体为广东钱端商务服务有限公司,注册资本1136万元,股东包括广州鼎盛汇盈资产管理企业,持股83.6%;广州数动贸易发展有限公司持股12%,自然人陈钰锴持股4.4%。而钱端的最终实际控制人是网金控股的董事长陈强;网金控股即原广东优迈信息通信股份有限公司,注册资本3300万元,陈强持股80%,曾获投资机构红杉资本、IDG资本的投资。


据经济观察网6月28日报道,有投资人当天打通了电话并提供了相关录音,录音中广州经侦相关负责人表示,是以钱端公司员工职务侵占为理由立的案,可以对公司及员工展开调查。“而收材料是以‘非法集资’来收材料的,‘非法集资’的由头暂时还没有立案,不过目前已经收到了几百份相关投资人的材料。”广州经侦的相关负责人在录音里如此对投资人表示,至于招商银行在事件中的责任则暂时没有在此次立案中体现。


值得一提的是,6月27日,招商银行的2018年度股东大会召开。经济观察网报道指出,昨日上午,招行总行交易银行部、法律顾问等相关负责人与部分投资人进行沟通,招行总行负责人在现场表示,招行会对此次事件负责到底,但是员企同心的事以及投资人举报的材料他们要彻查之后才有定论,至于最后招行要承担怎样的责任则由最后法院判决或者政府来决定。


另据时代周报报道,招商银行的2018年度股东大会会场与往年有诸多不同。不仅新增了安检环节,手机信号也被屏蔽,股东提问时间被缩短,只有三位股东提问。会后高层互动环节也直接砍掉。一切都透露着严峻的气息。这种令人感到紧张的气氛,与招商银行这一年中不断踩雷有关。


据金融虎了解,自5月底开始,招商银行与钱端公司因14亿元的逾期资金陷入口水纠纷,从而受到关注。据业内报道,投资人提供的钱端致招商银行的律师函显示,目前钱端逾期未兑付累计金额为14亿(含投资额及投资收益),涉及投资者约9000多名。钱端公司“1月优选项目992806”、“1月优选项目910505”、“3月优选项目914605”等项目均已逾期,项目存续期为120天或60天不等,预期年化收益率为6.2%左右。


逾期事发后,招行和钱端两方都陆续发布了多条公告和声明试图撇清关系、互相指责,让投资者找对方协商,关于投资者逾期资产的处理方案至今尚无下文,这也使该事件陷入僵局。从而也出现了有投资者在招行门前举幅维权的现象。


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从招商银行向媒体方面的回应来看。招商银行表示,招商银行提供信息见证的金融资产为底层资产的钱端APP投资产品,已于2018年初全部到期顺利结清,没有出现任何资金回款风险。其关联方,也是互联网投融资平台运营商及资产推荐方的广东网金控股股份有限公司也向招商银行出具了结清说明。


此外,招商银行已开展维权行动,通过口头警告、发送书面函件、发送律师函等方式,要求钱端立即停止相关侵权行为,并向广州市市场监督管理局进行书面举报请求依法处置,还向广东地区三级地方金融监管部门进行报告请求依法处置,尽早勒令钱端公司停止投资产品销售。另外,针对钱端公司的商标侵权行为,招商银行已通过深圳市福田区法院起诉,目前已正式立案。


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金融虎还注意到,当前,在新浪黑猫投诉上,有关“钱端和招行”理财逾期的相关投诉多达300余条。


钱端与招行口水战事件梳理:


2013年9月,招商银行小企业e家(项目推广名为“员企同心”)开始试运行,业务模式类似P2P,被业内称视之银行首次试水向P2P靠拢”,其中个人版就是钱端APP。



2015年10月,招行、钱端公司正式运营钱端APP。根据招行宣传单页,对钱端APP的定义是:“钱端是招商银行委托第三方软件公司开发的,钱端上所有理财产品均为我行资产。且在招行电子宣传图文中,将小企业e家直接打上“招商银行旗下互联网金融平台”字样。



2018年12月,钱端APP出现第一次逾期。钱端公司致广东市金融工作局的《关于钱端App运营现状及问题的情况说明》指出:“2018年12月份起,招商银行发布的部分项目开始出现逾期未兑付问题,后续可能出现待兑付的金额约14亿元(含投资额及投资收益)”。


2018年10月8日,招商银行发布了一则“关于招商银行互联网创新相关业务停办的通告”,与多家企业(包括广东钱端在内)停止合作关系。不过,该则通告被投资人质疑其实际发布日期为2018年12月,这也是该平台第一次逾期出现之后的时间点。



今年5月,钱端出现第二次更大规模的逾期,钱端APP公告称项目无法按期履约,具体履约时间及方案需与合作方招商银行予以确认。


5月27日,招商银行在其官网发布一则公告称,招商银行已于2017年4月终止了与钱端公司的所有合作,目前招商银行与钱端公司及钱端APP无任何关系。合作终止后,钱端公司擅自使用招行标识和名称,误导投资者,招行已起诉钱端侵权行为。招行还表示,与钱端公司的原合作中也不存在钱端公司公告声称的“招行负责审核并投放产品信息”的合作内容。


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5月28日和5月30日,钱端连发公告回应招行,称2017年4月后,招行仍持续在钱端APP上发布、销售投资产品,一直对钱端APP各方面工作进行督导,而且双方的合作协议长期有效,并要求招行妥善解决逾期兑付事件。钱端还表示,目前与招行的诉讼已经启动。


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5月29日,招行再度回应表示,以招商银行提供“信息见证”的金融资产为底层资产的钱端App投资产品,已于2018年初全部到期顺利结清,没有出现任何资金回款风险。


6月8日,招商银行和钱端公司的“14亿元逾期”争议事件发酵。据《中国经营报》报道,中央巡视组已介入该事件。


6月26日晚22时52分,广东钱端所在地广州天河公安发微博,确认发现犯罪事实并立案侦查,开展网上登记。


6月28日上午10时,广州天河公安微信公众号“微服务”报案登记入口已开通钱端公司报案人网上登记入口。


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