预警!这个省进行为期三个月严打“套路贷”行动
消费金融 监管 第一消费金融 · 2019-10-18 07:50:37
多次为第一消费金融提供可靠情报的某银行人士于2019年10月18日凌晨1:00向第一消费金融紧急透露,目前江苏省实行为期三个月的严打“套路贷”和电信诈骗行动。

多次为第一消费金融提供可靠情报的某银行人士于2019年10月18日凌晨1:00向第一消费金融紧急透露,目前江苏省实行为期三个月的严打“套路贷”和电信诈骗行动。


江苏省此次行动,是为了配合实施国务院打击治理电信网络新型违法犯罪部际联席会议办公室对部分涉嫌电信诈骗或骚扰的号段、业务平台和短信网关平台进行全面清理,并由江苏省通信管理局和省公安厅网安不定时随机抽查企业信息安全保护措施。


江苏省会针对目前信贷突出的数据问题、资金来源问题着重监管。据第一消费金融了解,已经出现较为知名的平台美丽金融(第一消费金融注:此名字系化名)资金违规给超利贷平台提供资金,并接受调查。


根据部署规定,全部在宁(第一消费金融注:“宁”为南京的简称)展业的商户,须完善该公司在第三方支付机构的账户信息,并可能在未来几个月内要求第三方支付机构对提供信贷业务的公司进行身份核查和现场检查。


某全国性股份行鉴于前述形势,对该公司的运营、授信综合、内外控、商务管理、商务外包、贷后外包等进行集中宣导,严禁三不准——不准接触未脱敏核心数据,不准触碰中国互联网金融协会颁布的催收自律公约,不准违规展开外包业务——,全面由决策领导层分管干预数据中心、授信中心、内部风险控制中心、流程外包中心,建立责任人制度,建立并完善通气会制度,每月至少召开一次警示教育会。


据第一消费金融了解,此次针对核心对象为P2P、信托、助贷业务,以及信用保证保险和第三方支付。以第三方支付为例,葆付(第一消费金融注:此名字系化名)涉嫌多起违规为不法商户和超利贷机构提供支付渠道,以及中国银链(第一消费金融注:此名字系化名)广州分公司对部分机构未履行账户信息核验机制,均属于被打击对象。


目前的监管趋势是,联合支付,即对于已经掌握确实违法犯罪证据的企业,不再进行约谈,而是经过初步调查后,直接予以立案决定。


第一消费金融掌握的执法举例如下:债务人申请一笔贷款(不论是否合规),只要发现放贷方或者催收方拨打联系人或采取让联系人知道债务人在该平台贷款逾期的信息,报案后,将可能直接采取刑事立案措施。负责侦查的公安机关将向21CN聚投诉、黑猫投诉等平台,以及中国人民银行、银保监会等相关监管机构联合办理案件。此外,如该同一地区关于某提供信贷的单位连续被控告三起案件,且案由或事实情况基本一致的情况下,警方将予以并案处理,涉案金额较大的情况下(暂时无标准定义,口头阐述10万元起),将汇报至更高一级公安机关,由高一级公安作出决定。


检察机关方面,提前介入校园贷案件,并为受害人提供法律支持,该地针对校园贷的定义为在校学生,以及刚毕业无偿债能力的公民。


第一消费金融在此紧急提醒江苏省的贷款平台,以及在江苏省展业的其他省份贷款平台,加紧自查,做到合法合规经营。

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