瑞银信因多宗违规收到6124万元巨额罚单 今年累计被罚近8000万元!
公司动态 支付 金融虎 · 2020-04-08 10:50:18
近日,央行深圳市中心支行披露的行政处罚信息公示表显示,第三方支付公司深圳瑞银信信息技术有限公司因超出核准业务范围、未按规定建立有关制度办法或风险管理措施、未按规定履行客户身份识别义务、与身份不明客户进行交易、未按规定报送可疑交易报告等五宗违法行为收到6124万元的巨额罚单。据金融虎了解,今年以来,瑞银信累计被罚金额已近8000万元。


金融虎讯 4月8日消息,近日,央行深圳市中心支行披露的行政处罚信息公示表显示,第三方支付公司深圳瑞银信信息技术有限公司因超出核准业务范围、未按规定建立有关制度办法或风险管理措施、未按规定履行客户身份识别义务、与身份不明客户进行交易、未按规定报送可疑交易报告等五宗违法行为收到6124万元的巨额罚单。据金融虎了解,今年以来,瑞银信累计被罚金额已近8000万元。


同时,时任深圳瑞银信信息技术有限公司副总经理徐慧、业务运营部总经理龚月平和风险控制部总经理覃周因对公司违法违规行为负有相应责任,分别被罚款人民币17.75万元、12.75万元和5万元,合计被罚35.5万元。


QQ截图20200408182951.png


据了解,今年以来,瑞银信已是第三次收到罚单。今年1月10日,央行重庆营业管理部公布的罚单显示,瑞银信重庆分公司存在违反有关反洗钱规定的行为,被处以809.5万元罚款,并对相关责任人员共处以15.4万元罚款,处罚决定日期为2019年12月30日。同日,瑞银信浙江分公司因违反清算管理规定被央行杭州中心支行给予警告,没收违法所得502.77万元,并处罚款499.46万元,罚没金额共计1002.23万元,处罚决定日为2019年12月31日。


企查查信息显示,瑞银信大股东为深圳瑞融信信息技术有限公司,持股比例为97%;深圳付帮清算信息服务有限公司持股比例为3%。股权穿透后,山东瑞银信实业公司为最大间接持股方,殷培玲间接持股比例为52.5%,韩卫间接持股44.5%。


公开资料显示,瑞银信成立于2008年,为银行提供非核心业务外包服务,2014年7月获得央行发放的第五批第三方支付牌照。其旗下产品主要包括面向特约商户的APP“瑞易生活”、面向瑞+商户的APP“瑞+生活”、移动展业APP“瑞+服务商”。 山东瑞银信实业公司旗下设有广州市瑞蚨互联网小额贷款有限公司,成立于2017年1月,注册资金2.5亿元,于2017年3月在广州取得互联网小贷牌照,有消费贷款、分期贷款服务,旗下产品有瑞卡贷。


去年7月10日,瑞银信通过支付牌照续展。央行公布的信息显示,瑞银信此次续展后,支付牌照的有效期为2019年7月10日至2024年7月9日,许可内容包括移动电话支付、银行卡收单(除安徽省、内蒙古自治区、宁夏回族自治区以外地区)。


另值得一提的是,今年3月,根据国家移动互联网应用安全管理中心通报显示,瑞银信旗下瑞银信、瑞和宝、瑞大宝、瑞刷4款手机APP存在隐私权限不合规的问题,被发现日期为3月11日。


相关推荐

移动支付
北京将发放122亿元消费券:6月5日起可在京东APP预约

北京市政府宣布,将于6月6日开始,全面启动发放电子消费券,以加快恢复消费信心,促进消费市场回暖,推动首都经济高质量发展。据了解,消费券价值达到122亿元。6月5日起,在京消费者即可登陆京东APP预约。6月6日起,在京消费者通过京东APP领取的北京消费券,可在线上、线下参与活动的商家进行消费使用,预计将惠及上千万北京市民,全面引爆首都消费。

财经 消费金融 支付 金融虎 · 399浏览 · 14小时前
乐刷母公司移卡科技预计6月1日港交所上市:助贷业务存潜在风险

乐刷母公司移卡科技(09923)公布主板上市计划,拟于明天(20日)至下周一(25日)招股,计划发行9872.4万股,占扩大后股本23.8%,当中约10%为公开发售,招股价介乎12.64至16.64港元,募资约12.48亿港元至16.43亿港元,每手400股,入场费约6723.07港元,预料于6月1日挂牌。 

消费金融 支付 公司动态 金融虎 · 1563浏览 · 2020-05-20
中国支付清算协会2019年典型举报案例:8类行为被提示风险

昨日,中国支付清算协会公布2019年典型举报案例显示,2019年,中国支付清算协会(以下简称协会)举报中心共接到举报12000余件,同比下降18.4%;受理举报8000余件,同比下降12.7%;完成举报调查8200余件,对违规会员单位分别实施警告、约谈高管、责令整改等自律惩戒措施。

支付 金融虎 · 722浏览 · 2020-05-07
0 人评论
可输入 255
投稿
资讯排行