新金融探案 8月18日消息，运营的8家P2P同时爆雷，曾在2017年初轰动一时的“起源系”非吸案有了判罚结果。作为8家P2P平台的老板，实际控制人方凡等13人获刑。其中，方凡被判有期徒刑八年零六个月。金融虎旗下新金融探案注意到，早点儿理财、乐行理财、玩儿家理财等3家P2P平台负责人以及起源财富风控负责人因不服一审判罚而上诉，也于近日被北京市中级人民法院二审驳回。至此，这起涉案资金达11.4亿余元，造成1.5万余名投资者2.19亿余元不能返还的P2P大案“尘埃落定”。

从起源公司及其子公司链条来看。北京起源财富网络科技有限公司（以下简称“起源公司”）由自然人方凡、郑红岩、杨某共同出资组建，于2015年5月28日设立的有限责任公司。公司住所为北京市海淀区高里掌路1号院2号楼2层202-213。法定代表人为方凡，后变更为李斌。

起源公司是一个P2P平台，是母公司。起源公司旗下有7个子公司，分别是北京车乐网络科技有限公司（乐行理财），北京众想互动网络网络科技有限公司（早点儿理财），北京乐享财富网络科技有限公司（聪明投），北京银宏财富网络科技有限公司、北京来趣网络科技有限公司（海新金服和玩儿家理财），北京尚元财富网络科技有限公司（奶瓶儿理财），北京众源通信网络科技有限公司（钱罐儿理财）。这8个平台各自都有自己的理财产品。2017年1月份，公司因无法给投资者兑付，导致众多投资者赴公司要债。

据新金融探案了解，2017年5月2日，北京12345在答复投资者投诉时指出，经初步核实“起源公司”利用“早点儿理财”“奶瓶”等八个网络平台以投资理财的名义对外销售年化收益 8%-12%的理财产品，涉及全国31个省市自治区，于2017年1月24日正式将此案立为北京起源财富网络科技有限公司非法吸收公众存款案。

据北京市东城区人民法院披露的判决书显示，2018年5月11日，北京市东城区人民检察院以京东检网检刑诉[2018]232号起诉书指控被告人方凡、李斌、金雪峰、吕伟栋、刘毅、刘畅达、汪波、张琛、徐斐、朱振芸、裴煜玲、付燕、潘建犯非法吸收公众存款罪，向该院提起公诉。

经审理查明，被告人方凡伙同他人于2015年5月28日注册成立北京起源财富网络科技有限公司（以下简称：起源公司），实际经营地在北京市东城区广渠门内大街41号雍贵中心B座6层。2015年5月至2017年1月，被告人方凡伙同被告人李斌、金雪峰、吕伟栋、刘毅、汪波、刘畅达、张琛、徐斐、付燕、朱振芸、裴煜玲、潘建，未经有关部门依法批准，以起源公司的名义，先后开设“奶瓶儿理财”、“早点儿理财”、“聪明投理财”、“乐行理财”、“玩儿家理财”、“钱罐儿理财”、“火牛财富”7个网络投资理财平台，通过互联网、微信公众号、手机APP等方式向社会公开宣传理财产品，以高额返利为诱饵，向不特定人群吸收资金，承诺在一定期限内还本付息。

经审计，共向钱莹莹等13万余名投资人非法吸收资金共计人民币11.4亿余元，造成1.5万余名投资人的集资款共计人民币2.19亿余元不能返还。其中,“奶瓶儿理财”项目非法吸收资金共计人民币4.2亿余元，未返还金额为人民币1.1亿余元;“早点儿理财”项目非法吸收资金共计人民币3.3亿余元，未返还金额为人民币5100万余元;“聪明投理财”项目非法吸收资金共计人民币1.2亿余元，未返还金额为人民币3000万余元;“乐行理财”项目非法吸收资金共计人民币1亿余元，未返还金额为人民币1200万余元;“玩儿家理财”非法吸收资金共计人民币7700万余元，未返还金额为人民币670万余元;“钱罐儿理财”项目非法吸收资金共计人民币6600万余元，未返还金额为人民币400万余元;“火牛财富”项目非法吸收资金共计人民币119万元，未返还金额为人民币100万余元。

在起源公司中，被告人方凡系公司实际控制人，曾任股东、法定代表人、总裁，负责公司全面工作；被告人李斌任总裁助理、法定代表人，替方凡持有股份并帮助方凡转移集资款；被告人金雪峰任副总裁，负责风控和资产管理中心；被告人付燕任副总裁（2016年8月离职），负责人力和财务工作；被告人徐斐任副总裁，负责“奶瓶儿理财”、“聪明投理财”、“乐行理财”、“玩儿家理财”、“钱罐儿理财”、“火牛财富”6个平台的技术研发；被告人吕伟栋任“奶瓶儿理财项目”总经理；被告人刘毅任“早点儿理财项目”总经理；被告人汪波任“玩儿家理财项目”（2016年9月起）、“乐行理财项目”总经理；被告人刘畅达任“聪明投理财项目”总经理；被告人张琛任“玩儿家理财项目”总经理（至2016年9月）；被告人朱振芸任财务总监；被告人裴煜玲任风险控制中心总监；被告人潘建任法务经理。另聘有若干层级的员工。

立案决定书、受案登记表、到案经过等证实被告人方凡、李斌、金雪峰、刘毅、吕伟栋、朱振芸、付燕、徐斐于2017年4月24日被抓获；被告人张琛于2017年4月26日被抓获；被告人潘建于2017年4月30日主动投案；被告人裴煜玲于2017年5月1日被抓获；被告人汪波于2017年5月22日被抓获；被告人刘畅达于2017年8月30日主动投案。涉案部分赃款、赃物已扣押、冻结在案。

法院审理期间，除徐斐、吕伟栋外的其余11名被告人均退赔部分违法所得。其中，付燕退赔36万元，刘畅达退赔258501元，李斌退赔120187.2元，方凡退赔10万元，汪波退赔10万元，潘建退赔10万元，朱振芸退赔8万元，金雪峰退赔5万元，刘毅退赔5万元，裴煜玲退赔5万元，张琛退赔4万元。

据方凡供述：其对起源公司架构、人员分工、对外宣传、募集资金等供述与公诉机关指控的事实基本一致。公司的理财产品有30天、60天、90天、180天、360天这5种。年化利率是7%-12%不等。起源公司吸收的资金一部分用于投资其他金融公司，一部分用于公司经营。盈利主要靠把钱投到别的利息高的金融公司，然后给在起源公司投资的客户相对低一些的利息，赚取利息差额。公司依靠赚取利息差额的方式没有挣到钱，每月都亏损。深圳指盟公司是股东刘某帮起源公司代持的股份，起源公司投资北京酷客时代公司、北京良将天下公司、深圳指盟公司、华夏未来信息科技有限公司的钱都来源于客户的投资款。其从张某处购买过红木，投资过新三板。在珠海横琴注册的公司没有实际业务，主要控股一些投资的公司。

在案件定性上，一审法院认为，最高人民法院《关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》明确规定，个人为进行违法犯罪活动设立公司或设立公司后以实施犯罪为主要活动均不属于单位犯罪。在案证据显示，起源公司成立于2015年5月，下设3个副总裁分管6个部门，后陆续注册登记7家子公司设置各自的理财平台，分别确定平台负责人，机构设置和人员分工规范、明确，但主要业务只有两部分，一是通过平台对外宣传理财产品，面向社会公开募集资金；二是使用募集款项对外投资控股其他公司、采购债权及低进高出的方式赚取利息差额等方式维持公司运营，并始终处于亏损状态直至案发，导致2.1亿余元的募集款不能返还。可见，起源公司系方凡为进行非法集资而设立，且设立后一直以实施非法集资作为公司主要业务，不属于单位犯罪，对于起源公司及其子公司中参与组织、策划、实施非法集资活动的人员，均应以自然人共同犯罪追究刑事责任。

在量刑区别上，被告人方凡系起源公司及其子公司的实际控制人，在非法吸收公众存款中起组织和领导作用，系主犯，对公司全平台的吸收金额负责并对未兑付金额承担退赔责任；被告人金雪峰、付燕、系公司副总裁，分管公司主要工作，李斌任总裁助理，3人的地位和作用小于方凡，其中金雪峰、李斌对全平台的吸收金额负责，付燕对任职期间吸收金额负责；被告人刘毅、吕伟栋、刘畅达、汪波、张琛均系平台负责人，负责各平台的策划、设计、广告宣传、运行维护及日常管理，应按照任职时间在平台吸收范围内对各自吸收的金额负责，作用小于金雪峰、付燕。被告人徐斐、朱振芸、裴煜玲、潘建分别在平台技术运行、财务管理，募集资金的使用、风控、法务等方面发挥作用，均不同程度的参与了非法吸收公众存款的行为，徐斐对除早点儿平台外的其他平台的吸收金额负责，朱振芸、裴煜玲、潘建虽应对全平台的吸收金额负责，但对吸收资金所起的作用较小。

去年12月21日，北京市东城区人民法院一审判决显示，方凡被判处有期徒刑八年六个月，并处罚金人民币五十万元。金雪峰和李斌分别判处有期徒刑五年，并各处罚金人民币四十万元。对其他10名被告人处有期徒刑两年至五年，并处罚金10万元至40万元不等。判决要求，责令被告人方凡、李斌、金雪峰、付燕在吸收范围内对投资人承担退赔责任，除被告人刘畅达外其余各被告人在尚未退赔的各自违法所得范围内承担共同退赔责任，退赔项优先于罚金刑的执行。冻结在案的银行账户内资金及未随案移送的扣押物品，并入退赔项执行。

金融虎旗下新金融探案注意到，一审宣判后，在法定期限内，原审被告人刘毅、汪波、张琛、裴煜玲等4人不服，提出上诉。据北京市中级人民法院披露的二审判决文件显示，8月6日，4人的上诉遭到驳回，维持原判。二审法院认为，一审法院结合各被告人的犯罪数额、认罪态度、退赔金额及各自在共同犯罪中的地位和作用，充分考虑各自所具有的法定、酌定从轻处罚情节，在法定刑幅度内作出的判决量刑适当，二审再无从宽处罚之理由。