案例:P2P借款人逾期不还 冻结支付宝账户已进入实操阶段
消费金融 支付 网贷 金融虎 · 2020-10-19 10:45:45
案例表明,P2P借款人逾期若不按时归还借款,冻结支付宝、微信钱包账户早已进入实操阶段。而在此前,亦有逾期借款人表示,自己的支付宝账户被冻结,不能支付也不能在淘宝上买东西。


金融虎讯 10月19日消息,“因身份信息被冒用而被网贷,从而导致支付宝账户被冻结。”,近日,一名用户在网上信访中发布“暂停冻结本人支付宝”的申诉信息表示,因个人银行储蓄卡遭“冒名”办理,其于2020年9月18日发现支付宝账号被冻结,随后联系杭州市公安局余杭分局被告知其于2015年12月在爱学贷(现叫爱又米)网贷平台借款本金2000元,需立即连本带息退还贷款,否则将进一步采取冻结本人账户、纳入失信名单等措施。这一申诉案例表明,P2P借款人逾期若不按时归还借款,冻结支付宝、微信钱包账户早已进入实操阶段。而在此前,亦有逾期借款人表示,自己的支付宝账户被冻结,不能支付也不能在淘宝上买东西。


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10月9日,据这名用户在信访平台上诉称:“经查询,电话卡和银行卡同时在2015年12月14日被人冒名开卡,发现此卡在2015年12月17日由杭州爱财网络科技有限公司(爱又米)流入2000元,同年12月19日流出到名为朱某的支付宝账号;2015年12月21号由快钱支付流入本金17000元,同年12月23日至12月28日分5笔流出到名为朱某的支付宝账号总金额为6973元、12月24日流出到名为董某某的支付宝账号总金额为1000元、2015年12月29日在郑州金水支行ATM取款共计9000元,该两个平台所借贷款截止目前,连本带息估计达到5.2万元,且爱又米借款合同签字不是本人!本人完全确定上述银行卡和电话卡均不是本人办理,涉及的全部经济交易均与本人无关,本人也不是受益者!”。


上述用户在申诉中表示:“因此事在杭州、郑州多地来回跑,均被告知需要到公安机关报案,由公安机关对此事进行立案侦查,通过刑事手段调取银行开户资料,找到冒名者,追究其贷款诈骗罪或者其所构成的其他刑事罪名,赔偿给本人造成的名誉损失和经济损失。”。


杭州市余杭区公安分局在回复中表示:“该用户反映的被冒用身份,办理银行卡,借网贷的相关情况,需到案发地公安机关郑州进行报案,拿到郑州公关机关的受立案的证明,提供给余杭公安网贷催收办,可取消该爱又米贷款的催收。”。


据金融虎了解,爱又米系爱财集团旗下的消费分期业务,爱财集团最初以“爱学贷”校园贷业务起家,曾频频被曝违规从事校园贷。2019年12月29日,据杭州市公安局余杭区分局通告,杭州信釜资产管理有限公司法定代表人钱某龙(男,43岁,浙江杭州人,公司实际负责人)主动向杭州市公安局余杭区分局投案。爱财集团旗下主要包括以米庄为核心的P2P板块、以爱又米为核心的消费分期板块、以烟掌柜为核心的小微金融板块、及以爱又车为核心的汽车金融板块。


今年5月16日,杭州市公安局余杭区分局通报显示,自米庄理财涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查以来,累计查封涉案公司及涉案人员相关房产28处,累计冻结、催收归集资金超4亿余元。根据当时通报,余杭区政府组织相关部门成立网贷小额债权催收专门团队,进行追赃挽损工作。通过一系列催收措施,“米庄”案件中逾期时间较长小额债权催收效果、效率大幅提高。


据了解,对于P2P网贷机构的逾期借款人,此前多由网贷平台方自己追讨欠款。但随着不少网贷机构被立案侦查,多地公安发布的相关通告显示,公安部门已经在介入一些平台的催收工作。今年4月7日,杭州市公安局西湖区分局在发布爱贷网案情况通告中就曾指出,公安机关将依法采取措施全力追缴资产,必要时采用冻结借款人银行账户、支付宝及查封名下资产等手段。请各位平台借款人慎重考虑逃废债成本,依法依约进行还款。


据媒体此前报道指出,目前,支付宝、微信钱包等网络支付APP已被纳入全国网络执行查控系统。执行法官依法通过网络查控系统查询被执行人网络账户资金后,便能在线上直接冻结、扣划账户资金,不需要经过支付平台的批准。假如有网贷逾期借款人被判定为失信人,那么,名下的银行和金融账户可能会被冻结甚至直接划扣。除此之外,支付宝、微信钱包等互联网金融账户均会被关联。

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