蚂蚁集团暂缓IPO致歉投资者 网络小贷业务或受新规影响
财经 消费金融 公司动态 金融虎 · 2020-11-03 15:45:08
网络小贷业务的草案可能对蚂蚁金服造成重大打击,因为它们要求平台运营方提供至少30%的资金。蚂蚁金服在招股说明书中表示,截至6月,蚂蚁金服提供的1.7万亿元人民币(2540亿美元)贷款中,约2%目前在其资产负债表上。

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来源:金融虎 凯文/综合报道


马云和蚂蚁集团的高管遭到了监管方的约谈,这家金融科技巨头将对其扩张进行新的遏制,突显在IPO交易首次亮相前几天,这家全球最大的首次公开募股(IPO)所面临的风险日益增加。


马云是蚂蚁的亿万富翁联合创始人,周一被召集与中国央行和其他三大金融监管机构举行罕见的约谈会议。尽管没有披露讨论的细节,但该公司将面临越来越严格的审查,并受到类似于银行的资本限制和杠杆作用的限制。


鉴于监管已经开始收紧对金融类集团的监管,几乎没有投资者会对进一步监管的前景感到惊讶。但是,被广泛讨论的会议可能会缓解围绕历史上最大的首次公开募股的狂热。蚂蚁金服此前至少筹集了345亿美元的IPO资金,吸引了上海和香港散户投资者超过3万亿美元的订单。


“监管风险是蚂蚁集团最大的风险因素,”桑福德·伯恩斯坦公司(Sanford C. Bernstein)的分析师凯文·奎克(Kevin Kwek)在一份报告中表示。“我们认为,这一消息只会对上市造成越来越大的负面影响,并相信多数投资者仍将对蚂蚁金服积极的长期前景保持乐观。”不过,投资者可能会重新审视他们对增长的假设。


根据中国证监会公告,中国人民银行、中国银保监会、中国证监会、国家外汇管理局对蚂蚁集团实际控制人马云、董事长井贤栋、总裁胡晓明进行了监管约谈。


蚂蚁金服在一份声明中表示,将“深入落实会议意见”,并遵循稳定创新、监管和服务实体经济等指导方针。


近几个月来,随着收紧对在线银行和跨多种金融业务的公司的监管,蚂蚁金服受到了一波新规的限制。这些措施包括资本和许可要求、贷款利率上限,以及对蚂蚁金服使用资产支持证券为快速消费贷款融资的限制。周一,银行监管机构发布了规则草案,可能对蚂蚁金服造成重大影响。意见稿提到,网络小贷平台运营方提供至少30%的资金。蚂蚁金服在招股说明书中表示,截至6月,蚂蚁金服提供的1.7万亿元人民币(2540亿美元)贷款中,约2%目前在其资产负债表上。


蚂蚁集团拒绝对拟议的措施发表评论。


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这家总部位于杭州的公司是电子商务巨头阿里巴巴集团2010年的子公司,通过支付宝主导着支付市场。该公司还运营着余额宝货币市场基金和中国两家最大的消费者借贷平台。其他业务包括一个信用评分单位和一个保险市场。在2013年,用户可以省钱并从帐户中存储的余额中赚取利息。然后,该公司开始从小额信贷业务向小企业提供信贷。


在马云批评地方和全球监管机构扼杀创新、对年轻人的发展和机会未给予足够重视之后,在上月底的上海会议上,他将制定银行资本要求的《巴塞尔协议》与一个老年人俱乐部进行了比较。马云说:“好的创新不怕监管,但怕过时的监管。” “我们不应该使用管理火车站的方法来管理机场,也不应使用从昨天开始的方法来管理未来。”


监管层面则强调,必须对金融科技公司进行监管。有媒体的评论文章指责蚂蚁金服偏离其核心支付业务,并指责大型科技公司误导用户进行超出自身能力的消费。


银保监会消费者权益保护局局长郭武平周一在评论中写道,蚂蚁的花呗借贷服务类似于信用卡,但收费更高。他说,金融科技公司利用其市场力量与银行建立伙伴关系,以收取高昂的费用,银行提供了所需的大部分资金。


蚂蚁金服拥有每月超过7亿的支付宝用户,它将与传统银行的合作作为其战略的核心。在截至今年6月的12个月中,其贷款平台向约5亿人发放了信贷,对较小规模贷款收取的年化利率约为15%。


新的监管审查对蚂蚁的市场影响将变得更加明显,但目前而言,投资者似乎正在大步向前。据报道,蚂蚁集团在本周首次亮相前仍以50%的溢价交易。知情人士称,机构投资者在周二的第二天暗盘交易中以每股约120港元(合15.50美元)的价格购买了股票,而上市价为80港元。


此前,据港媒报道,市场消息透露,单是香港公开发售部分,蚂蚁集团已吸引到155万人认购,合计冻资高达1.3万亿元,不但打破农夫山泉(09633)冻资6709亿元的纪录,成为港股史上最大“冻资王”,其认购人数亦打破2006年工行(01398)创下的97.5万人认购纪录,蝉联新股“认购王”之宝座。


未参与首次公开募股的新加坡全球CIO办公室首席执行官加里·杜根(Gary Dugan)表示:“在这样的背景下,这真是非同寻常。”


在所谓的暗盘交易中,投资者可以在正式开始在证券交易所交易之前竞购新股。场外交易机制通常被视为投资者对IPO需求的早期指标。个人买家将能够在周三在香港通过类似渠道进行交易。


Robeco亚太区首席投资官Arnout van Rijn说:“目前市场对成长型股票的痴迷非常强烈。”随着许多投资者押注中国的国内经济将免受与美国的贸易战的冲击,“这样的股票需求大于供应,这不足为奇。”


不过,最新消息是,蚂蚁集团A+H两地IPO被同步暂缓。阿里巴巴公告表示,由于蚂蚁集团实际控制人及执行董事长、总经理被监管约谈以及金融科技监管环境发生变化等重大事项,可能会使得其不符合相关发行上市条件,或者信息披露要求,因此决定暂缓蚂蚁集团的A股于上海证券交易所科创板上市。因此,蚂蚁集团同时进行的H股于香港联交所主版上市亦将暂缓。


同时,蚂蚁集团向“投资者”致信表示,将尽快公布有关暂缓H股上市及退回申请股款的进一步详情,按照两地交易所的相关规则,妥善处理好后续工作。对由此给投资者带来的麻烦,蚂蚁集团深表歉意。

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