防范和处置非法集资条例出炉、联璧金融顾国平等集资诈骗案一审、普信资产滕州分公司负责人被抓、网利宝受害者起诉杜海涛、北京在营P2P清零、银保监会进一步规范商业银行互联网贷款业务，以及诸多平台案件情况通报......从春节假期至今，金融科技行业有哪些要闻值得关注？金融虎对此一一进行了盘点。

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【《防范和处置非法集资条例》出台：5月起施行】《防范和处置非法集资条例》正式公布，自2021年5月1日起施行。《条例》所称非法集资，是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象吸收资金的行为。该定义明确了非法集资的三要件：一是“未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定”，即非法性；二是“许诺还本付息或者给予其他投资回报”，即利诱性；三是“向不特定对象吸收资金”，即社会性。《条例》还列举规定了涉嫌非法集资的常见形式，以利于地方政府及时组织调查认定和依法查处非法集资行为，也便于公众及早识别、自觉远离、积极举报非法集资行为。

【普信资产滕州分公司负责人涉嫌非吸被批捕】在陷入逾期一年多后，有关第三方财富机构“普信资产”涉嫌非吸案的首份公开通报浮出水面。据山东省滕州市人民检察院1月29日通报案件信息显示，该院以涉嫌非法吸收公众存款罪对普信资产管理有限公司滕州分公司负责任人马静批准逮捕。目前，该案正在进一步审理中。这也意味着，普信系滕州分公司因涉嫌非法吸存被立案调查已“实锤”。（金融虎）

【联璧金融顾国平等集资诈骗案一审：致110万余人损失120余亿元】2021年2月4日、5日，上海市第一中级人民法院对被告人顾国平、侬锦、陈雨、朱军、王晶晶、张冀敏集资诈骗案一审公开开庭审理。经审计，顾国平等人通过“联璧金融”“华夏万家金服”平台非法集资共计人民币830余亿元，造成110余万名被害人损失共计人民币120余亿元。该案择期宣判。(上海一中院)

【最高检：去年1至11月起诉金融诈骗犯罪6654人】记者从最高检获悉，2020年1月至11月，全国检察机关共起诉破坏金融管理秩序犯罪14152件30655人，起诉金融诈骗犯罪4425件6654人；起诉非法吸收公众存款犯罪9682件21365人，起诉集资诈骗犯罪1523件2290人。(中国网)

【尚无代言P2P的明星主动联系配合平台清退】北京市朝阳区金融纠纷调解中心日前发布公告引起广泛关注。根据公告内容，以自己的名义或者形象对相关产品、服务作推荐、证明的自然人、法人或者其他组织（即广告代言人），尽快联系该中心就相关问题进行说明，并配合开展网贷平台清退工作。如未在2月10日前取得联系，将依法追责。此公告被认为是继部分明星道歉后需要受到实际“清算”的前奏。2月3日，记者以投资人身份咨询北京朝阳区金融纠纷调解中心，相关工作人员告诉记者：“刚开始试点，公告不是给投资人看的，是给明星看的。截至目前还没有明星联系他们，请投资者人不要着急。”(经济观察网)

【网利宝受害者起诉杜海涛】知名主持人杜海涛被起诉了。2018年，湖南卫视主持人杜海涛曾为网络投资平台“网利宝”（金融虎注：网利宝关联公司为北京网利科技有限公司，平台注册地即为北京市朝阳区。）拍摄数段视频广告，后“网利宝”爆雷，杜海涛也因此被一名山东投资者诉至法院，要求其赔偿相关损失。2月4日，山东东营一法院已立案审理此案。此前，北京市朝阳区金融纠纷调解中心也发布公告称，部分网贷机构为牟取不正当利益，聘请知名演艺人员、公众人物作为广告代言人，利用其影响力吸引投资人购买非法金融产品。上述广告代言人未尽到合理的审查义务，作出不实宣传，对损害结果的发生和扩大存在过错，并负有不可推卸的责任。(红星新闻) 

【程维退出重庆市西岸小额贷款有限公司执行董事】天眼查APP显示，2月6日，重庆市西岸小额贷款有限公司发生工商变更，该公司主要人员信息显示，程维退出执行董事。重庆市西岸小额贷款有限公司成立于2017年8月，注册资本2.88亿美元，公司法定代表人为冯地智，公司经营范围包括开展各项贷款、票据贴现、资产转让和以自有资金进行股权投资等。股东信息显示，重庆市西岸小额贷款有限公司为滴滴（香港）科技有限公司100%控股公司。（金融虎）

【互金协会第六批134款移动金融APP备案名单】2月7日，中国互联网金融协会公布第六批移动金融App备案名单，共包括134款App，并同时发布了新一批拟备案名单。截至目前，中国互联网金融协会共公布通过备案App共548款，其中绝大部分是银行App。

【北京在营P2P清零：2021年做好出清风险处置】2月10日，北京市发展和改革委员会发布的北京市2020年国民经济和社会发展计划执行情况与2021年国民经济和社会发展计划的报告提到，2020年，强化金融风险防范，P2P网贷平台专项整治实现在营平台清零，地方交易场所完成高风险平台清退整治，率先出台政府专项债券全生命周期管理办法，积极有序化解长租公寓“爆雷”。2021年，实施地方金融监管条例，防范长租公寓及预付式、平台类、涉众型等业态潜在风险。做好P2P出清、私募投资基金、债券违约、上市公司退市等风险处置，保持打击非法集资高压态势。加强隐性债务动态监测，避免新增隐性债务。（金融虎）

【14亿钱端案判了，招商银行一审败诉】据新浪金融研究院报道，去年6月，广东钱端商务服务有限公司（简称“钱端公司”）起诉招商银行的合同纠纷案近日一审审理完结，广州市天河区人民法院确认双方合作协议于2019年5月27日解除。2019年5月，钱端APP发生逾期，涉及9000多名投资人。招行曾表示，已于2017年4月终止了与钱端公司的所有合作。而钱端则表示，2017年4月后，招行仍持续在钱端APP上发布、销售投资产品。法院认定合作终止时间比招行公告的时间推迟了两年。这意味着招行一审败诉。（科技金融在线）

【陕西：外省金交所不得跨区域开展经营活动】据陕西省地方金融监督管理局，根据《国务院办公厅关于清理整顿各类交易场所的实施意见》（国办发〔2012〕37号）、《陕西省交易场所监督管理暂行办法》（陕政办发〔2017〕105号）的相关要求，外省交易场所在我省设立分支机构或发展会员单位、代理商、授权服务机构等应经省政府批准。根据清理整顿各类交易场所部际联席会议第五次会议有关要求，地方金融资产类交易场所不得跨区域开展业务，不得面向个人销售或者变相销售产品。

【票据宝、极光金融、乐金所、华信信托案件情况通报】春节期间，票据宝、极光金融、乐金所、华信信托等多家平台案件有了新的进展通报。2月5日，票据宝案在押犯罪嫌疑人李某军、于某亮、石某伟等3人被执行逮捕，到目前为止，警方已依法冻结平台涉案账户资金1500余万元。2月8日，安徽省合肥市高新分局发布关于督促“乐金所”网络借贷平台借款人积极履行还款义务和打击逃废债行为的通知指出：无论“乐金所”平台是否正常营业、清退或被立案，合法的债权债务关系均受法律保护。2月11日，“极光金融”案通报显示，2020年12月16日，依法对犯罪嫌疑人赵某、于某科、韩某以涉嫌非法吸收公众存款罪执行逮捕。2021年2月3日，依法对王某华以涉嫌非法吸收公众存款罪执行逮捕。2月10日，大连市公安局通报显示，华信信托股份有限公司（以下简称华信信托）投资人多次向相关部门举报华信信托及相关人员涉嫌经济犯罪。公安机关通过调查发现，华信信托及相关人员涉嫌违法发放贷款、背信运用受托财产等犯罪行为。2021年2月8日，公安机关依法将相关人员传唤到案。目前，案件正在进一步工作中。

【500.com宣布收购BTC.COM业务】2月16日，500彩票网宣布，与比特小鹿子公司Blockchain Alliance达成股份置换协议，收购了BTC.com矿池业务，包括比特小鹿在BTC.com项下的BTC.com域名和BTC.com加密货币钱包，预计于2021年4月15日之前完成交易。这意味着，在比特大陆分拆后，比特大陆原创始人吴忌寒将其原有的部分“资产”正式抛售。交易完成后，吴忌寒将不进500.com董事会和管理层，不碰矿机业务。（金融虎）

【银保监会进一步规范商业银行互联网贷款业务】为有效实施《商业银行互联网贷款管理暂行办法》，进一步规范互联网贷款业务行为，促进业务健康发展，银保监会办公厅近日印发了《关于进一步规范商业银行互联网贷款业务的通知》（简称《通知》）。《通知》根据《办法》授权，从以下方面细化审慎监管要求：一是落实风险控制，要求商业银行强化风险控制主体责任，独立开展互联网贷款风险管理，自主完成对贷款风险评估和风险控制具有重要影响的风控环节，严禁将关键环节外包。二是明确三项定量指标，包括出资比例，即商业银行与合作机构共同出资发放贷款，单笔贷款中合作方的出资比例不得低于30%；集中度指标，即商业银行与单一合作方发放的本行贷款余额不得超过一级资本净额的25%；限额指标，即商业银行与全部合作机构共同出资发放的互联网贷款余额，不得超过全部贷款余额的50%。三是严控跨区域经营，明确地方法人银行不得跨注册地辖区开展互联网贷款业务。此外，进一步明确信托公司参照执行《办法》和《通知》的规定。(银保监会)

【北京朝阳区要求P2P网贷机构实控人、高管等返岗主持清退】2月18日，北京市朝阳区金融纠纷调解中心发布公告，要求朝阳区内各网贷机构实控人、法定代表人、董事、监事、高级管理人员（高级管理人员包括但不限于公司经理、财务负责人、技术负责人、业务负责人等有权决策公司运营战略、负责公司关键业务或公司章程规定其职责内容足以影响公司运作及兑付方案落实的人员）等应立即返岗主持网贷业务清退工作，落实企业主体责任。公告指出，上述人员未尽到忠实和勤勉义务、故意逃避责任、抽逃转移资金、隐匿财产、逃避返还资金的，将受到法律严惩。

【比特币股价暴涨 美团CEO王兴：理论上中本聪已是世界首富了】美团CEO王兴近日在饭否上发言称，理论上中本聪已经是世界首富了。中本聪被普遍认为是“比特币之父”。近期比特币股价大涨，据Bitstamp数据显示，比特币站上5.2万美元再度刷新历史高位。另据了解，王兴早在2013年就购入比特币，当时他表示“必须用实际行动对这具有非凡想象力的创造表示敬意。”随后的几年时间里，他多次发表对比特币的思考。(新浪科技)

【春节假期网联处理网络支付4.98万亿】从网联清算有限公司获悉：2021年春节假期（农历除夕至正月初六）网联平台共处理资金类跨机构网络支付交易79.37亿笔，金额4.98万亿元，日均同比涨幅分别为66.61%和84.07%。其中农历除夕交易笔数最高，单日超过16.51亿笔，较去年涨幅为45.10%。除夕跨年之夜，网联平台交易处理峰值超过6.74万笔/秒，系统成功率100%。数据显示，春节假期消费市场火热，从消费构成来看，餐饮、观影、娱乐、购物等是假期期间的主要消费场景，直播带货等新型消费方式也延续良好表现。

【黄光裕开工首日内部讲话：力争用18个月使企业恢复原有的市场地位】2月18日，黄光裕在国美控股集团高管会上发表讲话。他表示，“经营企业的时间越久，就更深刻地领悟到爱国爱党、守法经营、创业创新、回馈社会对企业长远发展的意义，我们要与时俱进、聚焦实业、做精主业，凝心聚力把顾客做深做透、把服务做深做细、把品牌做大做亮、把文化做长做久，把企业做强做优。”黄光裕还表示，“力争用未来18个月的时间，使企业恢复原有的市场地位。”

【汇付天下预计3月29日在港交所退市】2月19日，汇付天下（HK:01806）发布公告，称其此前公告的私有化事项，已于2月19日已于法院会议上获计划股东批准。汇付天下表示，预计其股份于港交所买卖的最后时间为2月23日（下周二）下午四时十分。若建议成为无条件及计划生效，其预计将于3月29日上午九时正撤回股份于港交所的上市地位。(金融虎)

【微信：春节期间广东收发微信红包总次数均最多】微信派”公众号2月19日发布《2021云上春节社交生活报告》，报告中数据时间段为大年三十至初五。报告显示，广东成为收发微信红包总次数都最多的省份。收发红包TOP5省份分别为广东省、江苏省、浙江省、山东省和河北省。

【金融下沉之草根调研：农村爱存款少理财但网贷流行】在农村地区，有金融科技的进步也有金融产品的“停滞”。比如手机支付方式已在农村极为普及，但是极少有人会使用信用卡，财富绝大部分仍是以存款形式储蓄在银行，同时网贷却在农村相对流行。春节期间，记者询问了数十位在农村生活的人士，包括外出务工人员、在家种植养殖的人员或做餐饮等各类生意的人员等，年龄上从三十多岁到五十多岁不等。虽然金融科技在农村地区有足够的下沉，但金融产品本身似乎并没有得到同等程度的普及。在记者询问的这些人群中，极少有人了解和接触过金融理财、各类贷款等金融产品，也鲜少有人使用信用卡，部分人甚至连使用信用卡的逻辑都无法理解。(21世纪经济报道)

【马斯克称比特币的价格似乎太高了】作为近段时间比特币币值上扬的“推手”之一，马斯克在2月20日社交平台发表观点称“货币只是数据，让我们免于物物交换的不便。货币数据与所有数据一样，都存在延迟和错误。这么说来，比特币的价格似乎太高了。”这个观点和他之前的表态似乎出现重大变化。1月底，马斯克将其推特账号的简介部分变成了英文“比特币”。有数据显示，马斯克更改简介后，比特币短线拉升800美元。(央视网)  金融虎注：据投行Wedbush Securities估计，特斯拉投资比特币在过去一个月中已大赚约10亿美元。

【摩根大通：比特币是旁门左道 是最糟糕的对冲工具】摩根大通分析师在一份冷静的评估报告中表示，比特币是一种“经济的旁门左道”，在股市大跌时是最糟糕的对冲工具。该行在一份备忘录中表示，目前比特币价格远高于其公允价值估值，而且主流机构采纳比特币增加了比特币与周期性资产的相关性，这降低了比特币多元化所带来的好处。分析师写道：“在发生股市大跌时，加密资产仍然被视为最糟糕的对冲工具，在价格远远高于生产成本的情况下，多元化带来的好处值得怀疑，而随着加密所有权成为主流，与周期性资产的相关性正在上升。”(新浪财经)

【Visa已支持全球35家数字货币服务商】国际支付巨头Visa（维萨）已经与全球35家领先的数字货币平台或数字钱包合作。这些机构都是经过国家许可或者受相关部门监管的数字货币平台，比如数字支付平台Wirex、数字货币交易平台Coinbase和Fold、加密资产借贷平台BlockFi、奥地利加密交易平台Bitpanda、加密借记卡平台Crypto.com等。目前除Visa之外，Mastercard、Paypal等国际支付巨头也纷纷布局数字货币。

【《银行保险机构声誉风险管理办法（试行）》出台 】《办法》共六章，三十条，主要内容包括：一是明确了《办法》的法律依据、适用对象、声誉风险和声誉事件定义、声誉风险管理原则，要求银行保险机构承担声誉风险管理的主体责任，银保监会及其派出机构依法对银行保险机构声誉风险管理实施监管。二是明确了银行保险机构应以党的政治建设为统领，强化公司治理在声誉风险管理中的作用，规定了董事会、监事会、高级管理层、声誉风险管理部门、相关职能部门、分支机构和子公司的职责分工，要求构建组织健全、职责清晰的声誉风险治理架构和相互衔接、有效联动的运行机制。三是要求银行保险机构从事前评估、风险监测、分级研判、应对处置、信息报告、考核问责、评估总结等七个环节，建立全流程声誉风险管理体系，形成声誉风险管理完整闭环。四是要求银行保险机构从风险排查、应急演练、联动机制、社会监督、声誉资本积累、内部审计、同业协作等七方面做好声誉风险日常管理工作。五是明确了银行保险监督管理机构的监管责任、责任分工、监管措施、问责处罚、行业协作等，要求监管机构将银行保险机构的声誉风险管理纳入法人监管体系，将机构的声誉风险管理状况作为监管评级及市场准入的考虑因素，并可针对发现的问题依据现行有关法律法规实施行政处罚。

【上海地铁站内部分贩卖机可使用数字人民币付款】据财联社记者实地体验，上海地铁站内部分贩卖机已上线数字人民币付款功能，可以通过数字人民币钱包成功付款。相关银行内部人士向财联社记者表示，目前数字人民币在上海处于推广阶段，有的商户开通了数字货币收款功能或公司数字货币钱包就可以交易。(财联社)

【PayPal的目标：成为超级APP 五年内达到7.5亿活跃账户】PayPal首席执行官Dan Schulman曾谈到他的愿望，即每天在数字钱包应用上交易的用户达到10亿。该公司在去年取得了梦幻般的成绩，净新增3700万个活跃账户，每个账户的交易量增加了约10%。在PayPal的投资者日上，PayPal管理团队提出了五年内达到7.5亿活跃账户的目标。而管理层也展示了公司如何实现这一目标以及在这之后如何保持增长的清晰路径。未来PayPal的数字钱包将包括现有的支付功能，再加上更多的金融服务、购物和数字识别功能。它的目标是成为一个 "超级应用"。(智通财经)