金融虎讯 3月31日,北京市金融监管局对外公开了“2021年度行政执法检查计划”,推动小额贷款公司、融资担保公司、融资租赁公司、典当行、交易场所、区域性股权交易市场六类机构加强内部管理,提高风险防控能力,促进行业可持续健康发展。
据介绍,北京市共有小额贷款公司131家,融资担保公司公司62家,市、区两级将实行全覆盖现场检查。北京市共有交易场所32家。此次检查选取22家,其余交易场所由各区金融监管部门安排检查,检查达到全覆盖。
北京市共有融资租赁公司204家。此次检查选取60家,其余融资租赁公司由各区金融监管部门安排检查,检查达到全覆盖。典当行346家。此次检查选取76家,其余典当行由各区金融监管部门安排检查,检查达到全覆盖。
据了解,现场检查的内容主要有:经营基本情况、内部管理情况、业务经营及风险管理情况、财务管理情况、上一年度检查整改情况等。
附全文:
北京市地方金融监督管理局2021年度行政执法检查计划
通过执法检查,全面掌握北京市小额贷款公司、融资担保公司、融资租赁公司、典当行、交易场所、区域性股权交易市场(以下简称六类机构)合规经营情况,推动六类机构加强内部管理,提高风险防控能力,促进行业可持续健康发展。
一、检查对象
(一)小额贷款公司:本市共有小额贷款公司131家,市、区两级将对全市小额贷款公司实行全覆盖现场检查。
(二)融资担保公司:本市共有融资担保公司公司62家,市、区两级将对全市融资担保公司实行全覆盖现场检查。
(三)交易场所:本市共有交易场所32家。此次检查选取22家,其余交易场所由各区金融监管部门安排检查,检查达到全覆盖。
(四)区域性股权交易市场:本市只有北京股权交易中心一家区域性股权交易市场。
(五)典当行:本市共有典当行346家。此次检查选取76家,其余典当行由各区金融监管部门安排检查,检查达到全覆盖。
(六)融资租赁公司:本市共有融资租赁公司204家。此次检查由我局选取60家,其余融资租赁公司由各区金融监管部门安排检查,检查达到全覆盖。
二、检查依据
(一)小额贷款公司:依据《关于加强小额贷款公司监督管理的通知》(银保监办发〔2020〕86号)、《北京市小额贷款公司试点实施办法》(京政办发〔2009〕2号)、《北京市小额贷款公司试点监督管理暂行办法》(京金融〔2011〕160号)。
(二)融资担保公司:依据《融资担保公司监督管理条例》(国务院令第683号)及四项配套制度、《融资担保公司监督管理补充规定》、《融资担保公司非现场监管规程》、《北京市融资性担保公司管理暂行办法》。
(三)融资租赁公司:依据《融资租赁公司监督管理暂行办法》(银保监发〔2020〕22号)。
(四)典当行:依据《典当管理办法》(商务部、公安部2005年第8号)、《典当行业监管规定》(商流通发〔2012〕423号)、《中国银保监会办公厅关于加强典当行监督管理的通知》(银保监办发〔2020〕38号)、《北京市典当行监督管理指引(试行)》(京金融〔2020〕69号)。
(五)交易场所:依据《关于清理整顿各类交易场所切实防范金融风险的决定》(国发〔2011〕38号)、《关于清理整顿各类交易场所的实施意见》(国办发〔2012〕37号)、《北京市交易场所管理办法》(京政发〔2019〕4号)。
(六)北京股权交易中心:依据《国务院办公厅关于规范发展区域性股权市场的通知》(国办发2017)11号)、《区域性股权市场监督管理试行办法》(证监会第132号令)。
三、检查内容
现场检查的内容主要有:经营基本情况、内部管理情况、业务经营及风险管理情况、财务管理情况、上一年度检查整改情况等。
四、检查程序
(一)检查通知。提前5个工作日向被检查机构发送检查通知,明确提出检查要求、检查时间及需提交的材料清单,并要求机构在接到通知后进行确认。
(二)检查前准备。查看被检查机构的基本信息、相关资料及非现场业务监管情况,有针对性地进行检查。
(三)检查实施。
1.检查时,出示检查通知及检查证件。
2.检查中,检查组工作人员要按照职责进行分工,现场填写检查单并由检查人员与被检查机构确认签字,根据需要留存已由被检查机构加盖公司公章的文件。3.根据检查情况,现场出具《整改通知书》或检查后向机构下发整改通知。
(四)形成检查报告。各中介机构按时完成报告,各区金融主管部门根据现场检查情况,形成辖区检查总结报告按时报送市金融监管局。
(五)检查结果处理。结合现场检查情况,各区金融监管部门研究提出处理意见与各区《检查报告》一并报送我局。
五、检查组织结构
市金融监管局分行业成立检查工作小组,小组成员包括市金融监管局监管处室、各区金融监管部门及聘请的会计师事务所、律师事务所。
六、检查要求
(一)被检查机构配合工作要求
1.应真实、准备、全面提供检查清单所列示的文件、档案材料;
2.应积极配合检查工作,并向检查组提供相应的办公场所;
3.检查期间,被检查机构相关人员(董事长或总经理、财务负责人、法务负责人、业务负责人)应留守检查现场,随时接受检查人员的问询。
(二)检查纪律
1.检查人员应严格按照检查职责和工作相关法律、法规及北京市相关规章、办法的要求开展检查;
2.检查人员在进行检查时,认为与被检查机构有直接或间接利害关系的,应当主动申请回避;
3.检查人员严格执行中央“八项规定”有关要求,不准借检查之便谋取私利,不得接受被检查机构的接待安排等;
4.检查人员在开展检查工作时,要衣着整洁、仪表庄重、态度和蔼、举止文明;
5.检查人员应遵守保守商业秘密原则,自觉保守被检查机构涉及的商业秘密。
北京市地方金融监督管理局
2021年3月25日
相关推荐
《催收指引》针对的对象是自行开展或委托第三方催收机构开展互联网金融贷后催收业务的商业银行、消费金融公司、小额贷款公司、汽车金融公司等放贷业务金融机构。以及接受金融机构债权转让的金融资产管理公司、地方资产管理公司,金融资产投资公司、融资担保公司,上述机构在自行开展或委托第三方催收机构开展催收业务时,同样需要按照《催收指引》中的金融机构相关要求执行。
据福建省地方金融管理局福建金融公众号发布关于取消福建海峡金融资产交易中心有限公司业务资质及相关风险提示的公告。
4月17日,中国互联网金融协会第二届理事会第二次会议在北京召开。会议听取并审议通过协会党委委员、副秘书长杨农所作的协会2023年工作总结及2024年工作计划,审议通过《互联网金融从业机构应对异常维权指南》《金融领域维权信息网络发布指引》《互联网金融贷后催收业务指引》等自律规范性文件、理事等职务增补提名、部分专委会更名换届等重要事项。协会相关部门负责人报告了互联网消费金融、供应链金融、金融APP等数字金融重点领域自律管理工作情况。
- 1 25000名技师和1000多万注册用户,东郊到家预上市背后的“涉黄”风险
- 2 “中行刘连舸”案一审开庭:违法放贷超33.2亿,受贿1.21亿余元
- 3 一理财集团各地分公司被警方立案侦查
- 4 海保人寿首任总经理李高峰辞任, 2024年一季度亏损2亿,投资收益率为负
- 5 明基医院IPO扩张或受限制:偿债能力偏弱,61起未决医疗纠纷
- 6 建元信托打破五年亏损魔咒,2023年净利同比扭亏,今年一季度营收增幅超260%
- 7 监管对违规减持出重拳 引导塑造A股市场良好投资生态
- 8 被指“香港金融史重大时刻”!现货比特币、以太币ETF获批
- 9 这一非法集资百亿平台第三次返款
- 10 成都银行2023年净利润116.71亿同比增长16.22%:锦程消费金融净利润增长1.95%