91花套路贷案宣判,宝付关联公司新颜被指向其出售爬虫软件用于获取手机运营商和淘宝支付宝信息
公司动态 财经 互联网金融电讯 · 2021-06-17 09:29:19
近日蓝鲸财经获悉的一则具有“套路贷”特征的诈骗罪刑事判决书提及了套路贷公司与多家数据公司的合作细节。


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近日蓝鲸财经获悉的一则具有“套路贷”特征的诈骗罪刑事判决书提及了套路贷公司与多家数据公司的合作细节。


判决书显示,温州市水头网络科技有限公司(下称“水头网络”)的陈亮、池久健、施安阳等人以非法占有为目的骗取他人财产,构成诈骗罪。法院一审判处陈亮以诈骗罪判处有期徒刑五年,并处罚金人民币一万元;池久健以诈骗罪判处有期徒刑四年,并处罚金人民币一万元;施安阳犯诈骗罪,判处有期徒刑三年十个月,并处罚金人民币一万元。其余二十一名犯罪者均被处以最少半年的有期徒刑,并处以相应罚款。法院收缴了水头网络存放于广州合利宝支付科技有限公司的14.65万元,退赔给各被害人。


法院审理查明,2019年3月初,陈亮、池久健注册水头网络,公司法人为池久健。2019年5月,陈亮找到施安阳、吴志旺(在逃)各出资50万元,准备一起经营网贷APP实施“套路贷”诈骗,以池久健为法人的温州市水头网络科技有限公司的对公账户与第三方支付公司合利宝用于资金对接,约定池久健占盈利额百分之五的股份。


陈亮等人以人民币25万元价格购买深圳市鑫博荣创网络科技有限公司研发的“91花”APP。陈亮找到了安徽携创通信科技有限公司的负责人张子玉,负责该网贷平台日后的催收工作。在网贷平台“91花”的日常运营中,主要由被告人池久健与戴振邦负责对平台进行管理,陈亮负责与技术的潘金荣、催收的张子玉联系。


此后,陈亮、池久健等五人通过“91花”APP贷款平台以撮合服务费、手机验证费、等各种名义虚增贷款金额、制造民间借贷假象等“套路”虚构事实、隐瞒真相,从而非法获利。2019年6月末至9月初,共计通过平台放款2836笔,实际放款金额人民币468.91万元,放款合同总额为669.88万元,已收回498.44万元。


以潘金荣为实际负责人的深圳市鑫博荣创网络科技有限公司负责研发用于放贷的“91花”APP贷款平台并提供日常的技术支持,公司员工等人在明知研发的网贷平台用于贷款诈骗而为该诈骗团伙提供帮助。


张子玉与荣士成合作对“91花”APP贷款平台的借贷人进行催收。六名催收团队人员在明知“91花”贷款平台幕后老板及公司是通过违法行为骗取借贷人钱款及本人与平台借款人并无债务关系的情况下,使用滋扰、威胁等方式,帮助“91花”贷款平台进行催收债款。在2019年7月初至2019年9月,以荣士成为首的催收团队共计为“91花”平台催收成功331笔借款,共计人民币23.67万元。


根据法院认定的几名犯罪者供述,91花APP对外以“无抵押、放贷快、最高可贷20000元”等为诱饵,假借民间借贷之名,通过“服务费、手续费”等方式先期扣除借款总额30%的费用,若借款人到期无力归还,则向借款人收取逾期费,恶意垒高借款人的债务,部分通过爆通讯录、电话短信滋扰、辱骂威胁被害人及其亲属的方式索要财物。


值得一提的是,宝付的关联公司新颜科技等数据公司为该套路贷公司提供了不少服务,在犯罪者运营91花APP过程中起着关键作用。


据一名犯罪者供述,公司从第三方公司购买一些客户的数据,数据包括借款人的话费余额、催收号码库、申请准入分、贷款逾期订单数、三个月的通话频次、通讯录设置的黑名单、手机号段、入网时长,有盾公司提供客户申请贷款的评分,志成阿福公司提供欺诈报告,接到这些数据后做分析,做数据分析和风险防控的目的就是借款人逾期不还钱的时候,方便催收。


据犯罪者口径,涉及到的第三方公司名为有盾、新颜和志成阿福,蓝鲸财经通过关键词排查后发现,“有盾公司”或为上海有盾信息科技有限公司(下称“有盾信息”),“新颜公司”则或为上海新颜征信服务有限公司(下称“新颜征信”),志成阿则或为致诚阿福技术发展(北京)有限公司。


工商信息显示,上海有盾信息科技有限公司实际控制人为魏广学、前法人为包乐庭;致诚阿福技术发展(北京)有限公司实际控制人为宜信公司创始人唐宁;新颜征信成立于2016年7月2日,注册资本为5000万元,公司法人为郑炳煌,公司最终受益人为郑炳敏。


蓝鲸财经对此致电并询问了有盾信息与新颜征信,两家公司的工作人员均表示对案件信息与91花APP毫不知情。其中,新颜征信以不清楚为由,让蓝鲸财经致电其法务部门,电话接通后,对方表示其为宝付网络科技(上海)有限公司(下称“宝付网络”),并非新颜征信法务部门。对方解释,新颜征信为为宝付网络的子公司,宝付网络本身是一家第三方支付公司,对子公司的业务及具体方面内容并不清楚。



值得一提的是,判决书中,犯罪者指称,将收集用户私人信息的爬虫软件给予犯罪者的,正是“新颜公司”。有盾公司和新颜公司手机的人脸信息、身份证信息、淘宝信息等会将这些数据传送到我们的服务器,手机运营商和淘宝支付宝信息是新颜公司给我们一个爬虫软件获取的。


犯罪者指称,借款人贷款的时候APP可以获取借款人的身份证信息、银行卡、手机通讯录、短信、手机运营商、紧急联系人等信息。新颜公司给我们反馈信息到APP,我们后台风控来判断是否可以放款。不论借款人是否贷款成功,只要注册身份证信息我们就会抽取费用,如果客户认证成功了,我们就从中抽取认证费。


该套路贷案发的2019年底正好与套路贷、数据行业的整治时期相吻合,或许91花套路贷案只是所有套路贷案件和侵犯公民个人信息案件的冰山一角。


2019年底数据公司巨震时期,聚信立、宝付的关联公司新颜科技、同盾等一系列公司被查,据财新报道,新颜CEO黄向前、同盾科技旗下爬虫公司的两位负责人徐斐和童保华等已被检方批捕,原因主要因为其合作的大量套路贷公司,上述数据公司则是向套路贷公司贩卖个人数据的幕后黑手,获取大量收入。



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