案值13亿!吉林工商联原副主席骗贷案新进展:敦化农信社原理事长被判11年
公司动态 曝光台 财经 新浪金融研究院 · 2021-07-06 12:00:44
企业家骗贷获刑,金融机构中的违法人员岂能“独善其身”!

企业家骗贷获刑,金融机构中的违法人员岂能“独善其身”!

 

近日,中国裁判文书网披露了一起违法放贷案,揭开了原吉林工商联原副主席、延边路兴公司董事长朴京哲巨额骗贷案的最新进展。

 

判决书显示,原敦化农村信用合作联社(现为敦化农商行)法定代表人、理事长高某收受了延边路兴公司110万元贿赂,多次违规向该公司发放银团贷款,金额高达13亿元。最终,高某涉嫌违法发放贷款、侵占公家财产及受贿等多项罪名,被判处有期徒刑12年。


受贿110万 

违法发放银团贷款13亿


根据判决书披露,2009年1月25日,也就是除夕当天上午,延边路兴公司董事长朴京哲来到高某办公室,送给高某90万元人民币现金。同年3月,朴京哲听说高某要前往欧洲考察,又送给高某30万元人民币的等价欧元。

 

在收取了朴京哲110万元贿赂后,高某开始违规向延边路兴公司发放贷款。

 

2009年11月至2010年1月间,高某先后三次向延边路兴公司发放银团贷款,共计6亿元,其中敦化农联社承贷0.65亿元。

 

2010年12月至2011年1月,高某又在原贷款基础上为延边路兴公司追加贷款1亿元,接着分四次共发放贷款7亿元,敦化农联社承贷0.8亿元。

 

根据《农村信用合作社管理规定》第二十八条第一款第四项规定,对同一借款人的贷款余额,不得超过本农村信用社资本总额的30%。而数据显示,2009年、2010年,敦化农联社的资本净额分别为1.07亿元和1.09亿元。按照规定,敦化农联社向延边路兴公司发放贷款应不得超过3300万元,高某的行为已构成违法放贷。

 

而为了降低不良贷款率,敦化农联社对上述贷款多次予以转贷。截至2018年3月21日,延边路兴公司尚欠本金4亿元,利息169亿元。


侵占1404万公有财产 

最终获刑12年


值得注意的是,除违规向延边路兴公司发放银团贷款外,高某还利用职务便利,将敦化农联社做票据贴现业务的收益及利息等账外资金1404万元转移至延边路兴公司的账户。直至案发时,未向上级主管部门、敦化农商行领导班子、公司董事会通报,该行为构成职务侵占罪。

 

判决书显示,2012年至2013年期间,高某利用职务便利,授意财务人员程某、李某将敦化农联社做票据贴现业务的收益及利息等账外资金1403.86万元暂不入账,转移至延边路兴公司的户上。

 

经法院查明,挂账在延边路兴公司账户名下的1403.86万元已被延边路兴公司使用。案发后,延边路兴公司法人朴某及其亲属将人民币1000万元上交至延边朝鲜族自治州监察委员会。

 

对于高某的违法行为,一审法院指出,高某身为单位负责人,利用职务之便将敦化农联社财务占为己有,且高广某行为已构成职务侵占罪。并要求高广某退赔1403.86万元的余下部分给敦化农商行。

 

同时,对于高某在金融业务活动中非法收受他人财物、为他人谋取利益的行为,法院判定其已构成非国家人员受贿罪。

 

最终,高某因犯违法发放贷款罪、非国家机关工作人员受贿罪和职务侵占罪,被判有期徒刑12年,罚没人民币5万元,并没收人民币及财产70万元,并且将侵占公有财产的403.86万元退赔给敦化农商行。

 

值得一提的是,2020年,中国裁判文书网曾披露了朴京哲骗取贷款一案(参见《骗贷6亿!吉林工商联原副主席指控银行违法放贷 法院这样判》)。在庭审过程中,朴京哲表示,该案的案情不仅仅是骗贷,还应包括敦化农商行违法发放贷款的情节。彼时,办案法院指出,相关金融机构是否未尽到审查、监管职责,并不影响对朴京哲行为的定罪处罚,并未对相关机构进行判处。

 

如今,随着高某伏法,这一巨额骗贷大案的涉案双方,都受到了法律的制裁。

相关推荐

财经
水滴发布县域保障市场报告 超半数小城镇居民基本不了解保险

一二线城市保险市场潜力仍然较大,三线及以下城市仍然相当欠缺。

公司动态 财经 WEMONEY研究室 · 949浏览 · 2021-09-18
教育部办公厅等六部门印发通知部署做好现有线上学科类培训机构由备案改为审批工作

2021年底前完成对已备案线上学科类培训机构的审批工作,并同步建立相应的监督管理制度,在依法获得办学许可证及相关证照前,现有线上机构应暂停新的招生及收费行为。

公司动态 教育 金融虎 · 935浏览 · 2021-09-18
多家基金公司证实:监管在查风格漂移而违约基金产品,要求自查并说明情况,部分产品被要求调仓

监管部门对部分风格发生漂移的基金产品进行了重点关注,相关基金也对基金产品的持仓进行了调整。对此,财联社记者向多家基金公司求证得知,监管的确在查因为风格漂移而违背基金合同的产品,要求基金公司自查,同时要求部分公司旗下的产品进行调仓。

公司动态 监管 财经 财联社 · 1039浏览 · 2021-09-18
0 人评论
可输入 255
投稿
资讯排行