招联消金增资至百亿,注册资金跃居业内第一,上半年日赚852万碾压20家上市银行
公司动态 消费金融 财经 新言财经 · 2021-10-22 14:02:54
“干得好”和“生得好”,哪个更重要?

 南惜

封面来源 | 视觉中国



10月22日,《新言财经》获悉,招联消费金融有限公司(下称“招联消金”)完成新一轮增资,企业注册资本从38.69亿元变更为100亿元,超越捷信消金成为消费金融行业首家注册资金达到百亿的企业。

 

据悉,招联消金2015年3月正式开业,初始注册金为20亿元,后于2017年、2018年两次增资,注册资本金增至38.69亿元。而与此前两次增资有些不同,本次增资来了一个“大跃进”,增资后达100亿元,直接登上消金行业内企业注册资本榜首。

 

而在此之前,招联的总资产、业绩已经实现了“大跃进”。今年上半年净赚超15亿元,秒杀20家上市银行,总资产、营收、净利等均位居持牌消金公司榜首。

 


日赚852万,净利润碾压20家上市银行

 

据《新言财经》统计,今年上半年可查询业绩或可根据公开信息计算的消金企业中,招联消金、兴业消金、中邮消金、中银消金、马上消金等至少17家持牌消金企业实现了盈利。

 

其中,招联消金一骑绝尘,2021年上半年的资本规模和业绩又迈上了一个新的台阶。

 

 来源:上市企业财报


总资产方面,在2020年已突破千亿资产规模的招联再一次实现了飞跃。相关财报数据显示,截至今年6月30日,招联的资产规模已扩张至1298.43亿元,相较2020年末的1083.11亿元再度增长20%。

 

此前,居行业总资产榜首之位的是捷信,但2020年疫情令其庞大的线下业务受到严重冲击,总资产从1045.36亿元缩减至652.07亿元,下降了37.62%,今年上半年再度“腰斩”,降至377.5亿元。而招联的线上模式,并未受到太大影响,使其弯道超车,成为了资产规模最大的持牌消费金融公司。

 

与此同时,招联在2021年上半年还实现了营业收入和净利润双增长。具体而言,招联营业收入达73.90亿元,同比去年增长了22.68%,主要得益于其利息净收入由去年同期的58.71亿元增长至今年上半年的74.56亿元,增幅达27%。

 

招联的净利润更是实现了大幅增长,以上半年15.42亿元的净利润(约合每日净利润852万)遥遥领先于其他消金企业,同比增长166.8%,接近于2020全年净利润16.68亿元,蝉联消金行业榜首。

 

值得一提的是,本次招联消金的营业收入超过了锦州银行、哈尔滨银行、重庆银行等26家上市银行;净利润方面,招联则超过了盛京银行、哈尔滨银行等20家上市银行。

 

 来源:上市银行、上市企业财报

虽然业绩已经傲视众多持牌消费金融公司和部分上市银行,但招联消金仍在扩张之路上高速狂奔。

 

10月8日,中国货币网披露,招联消金公布了2021年度第五期金融债券发行公告,欲发行15亿元金融债券。若包含本次欲发行的15亿元金融债券,截至目前,招联消金已发行共85亿元金融债券。

 

无论是持续的外部融资,还是此次增资,都意味着招联消金正谋求更大的业务规模。

 


或将成“消金第一股”

 

从资产规模、年度营业收入、净利润,到企业注册资本,招联消金逐一跃升持牌消金公司NO1。而它的下一个目标,或是夺得“消金第一股”,前不久获批的股权变更,或许便是其上市布局走出的第一步棋。

 

2015年3月,中国联通和招商银行全资子公司招商永隆银行各出资10亿元,创立招联消费金融公司,是消费金融扩大试点范围后第一批获牌的企业,开业后也是最早确立互联网模式的消金公司,旗下有“好期贷”、“信用付”两大产品体系,以线上模式为主、兼具O2O模式,涵盖购物、旅游、装修、医疗美容等各类消费场景。

 

日前,中国银保监会发布《深圳银保监局关于招联消费金融有限公司变更股权的批复》,公告显示,深圳银保监局同意招商银行股份有限公司受让招商永隆银行有限公司持有的招联消费金融有限公司25.85%股份。本次股权变更完成后,招联将由招商银行和中国联通各持股50%。

 

自招联成立以来,公司一共经历了三次股权变更。

 

2015年招联成立之初,招联创始股东中国联通和招商银行全资子公司招商永隆银行,出资比例各占50%。

 

2017年12月,招联增资扩股,招商银行入股6亿元,中国联通同步增资6亿元,公司股权变更为招商银行、招商永隆银行和中国联通分别持股15.03%、34.97%和50%。

 

2018年12月,招联在此增资扩股,招商银行与中国联通分别增资10亿元。其后,招商银行、招商永隆银行及中国联通持股比例分别为25.85%、24.15%和50%。

 

而第三次股权变更,或许意义非凡。

 

今年3月18日,招商银行发布《招商银行股份有限公司第十一届董事会第二十二次会议决议公告》,公告内容显示,会议审议通过了《关于招联IPO及收购招商永隆所持招联股权的议案》,其中第一项为启动招联上市研究工作,具体上市方案成熟后将再行提交董事会审议;第二项为招商银行收购招商永隆银行所持招联25.85%股权。

 

来源:招商银行公告

 

“招商永隆银行是招商银行在香港设立的100%持股子公司。因此,此次股权变更并未改变招联的股东控制实质。今年3月,招行发布的公告将上市计划和股权收购同时披露,二者之间确实可能有相关关系。原股东永隆银行是香港公司,招联如果在A股上市,股权变更后会使得上市流程更加便利,另外,在日常管理上也更加顺畅。”零壹研究院院长于百程向《新言财经》表示。

 

《新言财经》就招联IPO方案准备工作进程向公司进行求证,截至发稿,招联方面尚未回复。

 

目前,已获批开业的消费金融公司共有30家。而早在招联启动上市研究工作之前,捷信消金和马上消金便已先行一步。2019年7月,捷信消金母公司捷信集团计划赴港IPO,但随后撤回了上市申请。2021年1月8日,重庆证监局官网发布公告,马上消金已和保荐机构签订辅导协议,拟公开发行股票并上市。

 

尽管招联作为启动上市的“后来者”,但“消金第一股”究竟会花落谁家?且拭目以待。



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