业绩考核1个得A、4个得D,支付宝推荐的顶流“金牌基金经理”前五名几乎全军覆没
公司动态 财经 探长读财 · 2021-12-02 05:27:05
支付宝“金牌基金经理”前五名几乎全军覆没。

 


一年行将结束,基金公司忙着盘点,基金经理忙着冲年底业绩,拿排名和奖金;基金投资人也在计算今年是否能多收三五斗。那么,今年基金整体投资收益如何呢?探长打开支付宝的投资页面,看了下昨天的收益和今年的收益率,禁不住热泪盈眶。


又打开了支付宝的“金牌投资基金经理”页面,打算为明年的零花钱找个理财专家。然而,浏览了一圈,发现这些管理规模数百亿的“金牌基金经理”今年都不太给力,业绩大部分都拉跨,年终考核直奔“D”档去了。年初是“金牌”,年末直接变“铁牌”。

今天开始,探长会分批来解读这些“金牌基金经理”的年内业绩情况,具体顺序以支付宝推荐的“金牌基金经理”次序为准。


1、先看第一位:公募传奇经理-富国基金老将朱少醒。

 
朱少醒生于1973年,从业长达16年,是基金业老将,自2000年起就在富国任职,现任富国基金管理有限公司副总经理兼权益投资部总经理兼基金经理。
朱少醒目前管理两支基金,总规模接近400亿,他的成名代表作富国天惠成长混合A/B(LOF)过去16年创下了20倍的回报,相当了不起。
 
但是,2021年,朱少醒的两支基金业绩黯然失色。富国天惠成长混合A/B今年的收益率是-0.63%;富国天惠成长混合C的业绩是-1.35%。可以说,朱少醒忙活了一年,投资人收获了个寂寞。这样的成绩对一位过往业绩卓著的基金老将来说,确实挺遗憾的。
 
在同类排名中,朱少醒的两支基金也都排在行业70%之后的位置,这成绩显然是“D”档无疑了。
 

朱少醒的基金业绩不给力,与其2021年继续重仓白酒医药和消费不无关系,其三季度末持仓中的贵州茅台和五粮液都比二季度末继续增加,显然是在下跌中继续加仓了。其余医药、芯片类持仓也都在三季度遭遇持续下跌,最终拖累业绩。
 
值得注意的是,一季度末,朱少醒尚持有格力电器1500万股,市值接近10亿元。二季度,格力电器下跌了20%,朱少醒割肉卖出。不过这个割肉还算及时,如果持有到三季度,跌幅会超过40%。
 
三季度,宁德时代持仓增加,成为其第六大重仓股,但二季度新增的亿纬锂能从前十大持仓中消失。而后者在9月末以来已经上涨了50%,涨幅超过了宁德时代。这或许意味着,朱少醒虽然试图追赶新能源的风口,但在板块高处还是犹疑不定,也陷入了追涨杀跌的怪圈。

 
这也说明,随着管理规模的庞大,即便是朱少醒这样经验丰富的老将,也有点力不从心了。对投资人来说,或许要认真考虑下,是否要追逐那些管理规模过于庞大的基金经理。
 

2、再来看第二位:公募人气大佬-景顺长城12年基金老将刘彦春。


 


刘彦春出生于1976年,北大毕业,天之骄子。他也是为数不多的千亿顶流基金经理,目前他管理6支基金,总规模高达1029.16亿,其中,景顺长城新兴成长混合规模高达542亿,景顺长城鼎益混合(LOF)规模高达226.5亿,前者过去6年的回报是238%,后者过去6年半的回报是293%,业绩非常不错。
 
不过,今年对刘彦春来说,是一个艰难的年份。截至目前,他管理的6支基金业绩都是负值,542亿的景顺长城新兴成长混合今年的收益率是-12.6%,226亿的景顺长城鼎益混合年内收益率是12.79%,两者非常接近。业绩最差的是景顺长城集英两年定开混合,收益率是-21.72%。
 
在同类排名中,刘彦春的6支基金今年垫底,其中5支在倒数10名内,三支在倒数三名内,惨不忍睹。可以说,刘彦春今年的基金是全军覆没,估计四季度他的投资人会用脚投票,其管理规模会出现较大下滑。
 
如果一定要给刘彦春一个年内考核成绩的话,可能“D”都不够用了,直接进“E“档吧。
 
当然,千亿大佬业绩再差,也照样拿业绩分成,帮基金公司稳赚管理费。只是投资人还是要对自己的钱负责,不要盲目追“顶流”。
 
 

3、第三位是少壮派,被支付宝评价为“懂医药会选股”的楼慧源。


 


在一众大佬里,楼慧源的资历比较年轻,但好在起点高。她从中金研究员起步,一年后即跳槽至交银施罗德担任行业分析师,3年后开始担任交银施罗德医药创新股票投资经理,职业之路一帆风顺
 
截至目前,楼慧源管理两支基金,总规模65.18亿元。其中交银医药创新股票过去3年得益于医药股大牛市,收益率208.78%,非常不错;另一支交银启汇混合管理一年半左右,收益率20.5%。
 

不过,2021年,这两支基金业绩都平淡无奇。交银医药创新股票今年收益率只有2.28%,交银启汇混合收益率2.17%。在同类排名中均处于下游,打分的话,可能要归入C、D档之间了。
 
来看看楼慧源的持股。截至2021年三季度末,交银医药创新股票十大持仓都是医药白马股,这些股票过去三年涨势不错,但今年在集采等因素影响下,股价波动都比较大。基金收益率差是正常的。

 
让探长意外的是,交银启汇混合前十大持仓中除了3支医药外,还有两只白酒,两季度还买了两只体育股,一只啤酒股,这完全可以改名叫医药白酒消费基金了。看来,基金经理对医药白酒的盲目迷信比散户还强大,如此强烈的路径依赖下,要做出超额收益只能靠天赏饭了。
 

4、第四位是兴业基金的谢治宇,这也是一位管理规模逼近千亿的基金老将。


 


谢治宇现年40岁,从业近9年,目前管理5支基金,总规模达938亿元。他的代表作是兴全合润混合(LOF),过去就年总回报达710%。但今年对谢治宇来说,是一个相当艰难的年份。截至11月末,谢治宇管理的5支基金收益率都很惨淡,他的成名作兴全合润混合回报仅有3.35%,兴全社会价值三年持有混合基金回报为2.72%;另外三支基金收益率均为负值。也就是说,今年冲着谢治宇顶流买入的投资人基本颗粒无收。
 
在同类排名中,谢治宇的5支基金都处于下游,打分的话是60分以下、“D”档。
 
 
谢治宇的持仓比较分散,但两只比较大的基金兴全合宜混合、兴全合润混合前十大持仓中,有8只是一模一样的,简直是两只双胞胎基金。
 

兴全合宜混合2018年募集,迄今累计收益率94.48%,而兴全合润混合在此期间的收益率明显超过了前者。这是发行新基金给老基金接盘、打造标杆吸引投资者的意思吗?
 
今年业绩如此糟糕,未来两年呢,如果没有新基金接力,谢治宇的这几只老基金又如何给投资人提供超额收益?
 
第五位是科技领航员-信达澳银基金经理冯明远。
 

 
冯明远出生于1983年,也是80后的少壮派。冯明远目前管理12支基金,总规模367.76亿元。他的代表作是信达澳银新能源产业股票,过去5年的总回报是437.17%。和过去几年主流基金经理扎堆白酒医药消费股不同,冯明远2016年入场后,主要持股集中在科技、新能源板块,他也因此一战成名,被视为最有潜力的公募基金经理之一。
 
冯明远今年的业绩相当不错,8支基金披露的年内收益率最低36%。96,最高61.99%,在同类排名中名列前茅。
 
如果要打分的话,冯明远今年的表现应该是优秀,归入“A”档。他也是支付宝“金牌经理”前五大基金经理中业绩最耀眼、最年轻的,值得投资人关注。

所以,看完支付宝推荐的这些“金牌基金经理”,你会发现,投资人真正对自己的钱负责,还是要认真挑选优异的基金经理,而不是迷信所谓的“顶流“或”金牌“;此外,如果不能在基金经理早期产品业绩爆发时买入,那么一定不要在网红基金经理基金规模高峰期追高买,很可能,你会成为不幸的接盘侠。
 


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