易宝支付因违规将境内外汇转移境外遭外汇局罚没410万,实控人唐彬投资P2P易宝金融两年亏3500万,与汇付天下曾为P2P托管大户
财经 监管 支付 公司动态 互联网金融电讯 · 2022-01-07 10:34:44
北京外汇管理部依据相关条例对易宝支付处以410.73万元罚款。


日前,国家外汇管理局北京外汇管理部披露一则行政处罚决定书显示,易宝支付有限公司(下称“易宝支付”)违反规定将境内外汇转移境外。北京外汇管理部依据相关条例对易宝支付处以410.73万元罚款,是易宝支付开年首罚。


 

天眼查显示,易宝支付成立于2003年7月,注册资本为1亿元,创始人、法人、实控人为唐彬。唯一股东为北京易通富合科技有限公司。易宝支付对外全资设立易宝支付深圳分公司、北京威恩国际旅行社有限公司、北京星转科技有限公司,并以1.21%比例入股了网联清算。易宝支付共经历4轮融资,背后投资方有创业工场、TCL创投、华为技术等等。

 

官网介绍,易宝支付主要提供行业整体解决方案。2006年,其初创行业支付模式,推出网上在线支付、信用卡无卡支付、POS支付、一键支付、电子钱包等产品,为航空旅游、行政教育、通信、保险、新零售、跨境、电力等行业提供行业解决方案。

 

2011年,易宝支付获得支付牌照,此后又获得基金销售支付结算许可;2013年,易宝支付获跨境外汇支付业务试点许可;2016年,易宝支付成为首批苹果公司认证通过的安全支付服务提供商,支持商户App实现Apple Pay服务;2018年,易宝支付支持国航电子钱包上线。易宝支付自称,其与银联、网联、中行、农行、工行、建行等金融机构成为战略合作伙伴。

 

蓝鲸财经曾报道,易宝支付在2014年被责令停止在指定省市停止银行卡收单业务,及在指定省市之外停止发展客户。原CFO曾岩离任后加入乐信,被指为备战乐信IPO,其目前任职团油APP所属能链集团。行业人士透露,易宝支付早年以航旅支付著称,曾培养行业人才,第三方支付监管趋严后,支付企业营收渠道受限。

 

去年7月,中国人民银行营业管理部(北京)公示行政处罚信息,易宝支付因未按照规定履行客户身份识别义务、未按规定报送可疑交易报告,被罚款291.1万元。时任总经理、反洗钱领导小组组长唐彬对易宝支付违法行为负有责任,被处罚款8.14万元。

 

此外,近来易宝支付被投诉无故扣款,部分显示已解决。其中有银行扣款记录显示,交易场所为易宝支付-北京好还。而北京好还科技有限公司(下称 “好还科技”)为无故扣款投诉大户。天眼查信息显示,好还科技由北京微财科技有限公司(下称 “微财科技”)控股,旗下有分期消费平台小粉钱包,以及APP好分期。

 

好分期APP提供借贷、商品分期等业务。微财科技对外投资包括重庆市黑卡小额贷款有限公司,同道口贷主体共同参股道口云(北京)科技有限公司。天眼查信息显示,除好还科技及关联公司外,无存续企业名为北京好还。好还科技与易宝支付间无直接股权关联。

 

值得一提的是,易宝支付掌事人唐彬的布局不仅仅是第三方支付,其本人涉足P2P、消费金融、金融大数据、征信等等领域。唐彬目前担任多家从事技术服务的信息技术或科技公司法人,并投资入股从事P2P的北京易宝金融信息服务有限公司(下称“易宝金融”),并担任董事长。

 

据天眼查资料介绍,易宝金融是一家P2P借贷的互联网金融平台,为机构、企业与个人投资者提供综合性金融资产交易相关服务及投融资顾问服务。为易宝支付旗下公司,2015年拆分独立发展。据2017年易宝金融财务数据,其2年爆亏3500万。

 

另外,唐彬在阳光信用保证保险股份有限公司担任董事,并兼任天创信用服务有限公司(下称“天创信服”)、云创征信服务有限公司(下称“云创征信”)、广州点指互联网金融信息服务有限公司(下称“点指金服”)、北京财多多投资管理有限公司(下称“财多多”)等公司董事长。

 

其中,天创信服是一家利用大数据技术进行企业与个人互联网信息采集,以及易宝十余年交易客户积累的数据及第三方企业合作数据,对外提供征信类、精准营销与风险防控等方面的金融科技公司。天创信服自称,其为兴业银行、广发银行、中信银行、民生银行、浦发银行、百信银行、微众银行;以及招联消金、捷信消金、苏宁消金、北银消金、中邮消金等提供服务。

 

云创征信为大数据征信产品及解决方案提供商,以“数据+征信+金融”的模式提供征信、反欺诈、精准营销等数据服务。其提供的消费金融风控解决方案介绍为,为商超、教育、保险等行业的线上和线下消费金融场景提供信贷风控服务和“大数据征信+支付+金融”综合解决方案。合作伙伴有长沙银行、中国联通、湖南银联、华融湘江银行、湖南三湘银行等。

 

点指金服是一家结合各金融机构、第三方支付机构及相关产业链资源为一体的金融信息服务企业,旗下有产品“广州易付通”。财多多的经营范围包括投资管理、项目投资、资产管理、投资咨询等,目前官网已不可访问,且公司牵扯多场官司。

 

除此之外,唐彬还在北京懒猫联银科技有限公司任董事,懒猫联银被介绍为“监管科技”的科技企业,为银行提供网贷资金存管系统。2018年,懒猫联银先后获得国泰创投与先锋投资的投资。

 

2016年,易宝支付欲结束所有P2P托管业务。彼时北京商报曾指出,易宝支付作为业内最早开展P2P托管业务的第三方支付机构之一,曾经和汇付天下作为P2P资金托管机构的前两名,所托管的P2P平台就达近千家。而易宝支付把旗下P2P资金托管团队独立出来成立了懒猫联银,此前通过易宝支付托管的P2P平台在当时已经全部转移到懒猫联银。




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