这家支付机构被取消跨境支付试点牌照!
公司动态 支付 财经 支付百科 · 2022-09-21 10:36:55
跨境支付告别“无证驾驶”后,有的试点机构获得了跨境支付牌照,也有支付机构被取消了试点资格。


跨境支付告别“无证驾驶”后,有的试点机构获得了跨境支付牌照,也有支付机构被取消了试点资格。

撰文 | 张浩东

出品 | 支付百科


近日,国家外汇管理局深圳市分局发布“营造健康有序外汇环境,推动深圳金融业高质量发展”的动态,称以“零容忍”态度严厉打击地下钱庄、跨境赌博、非法网络炒汇等外汇违法犯罪活动。



截至2022年8月末,国家外汇管理局深圳市分局共查处各类外汇违规案件1087宗,罚没款3.53亿元人民币。引导市场主体规范、合规经营。


国家外汇管理局深圳市分局在全国率先惩处为非法网络金融服务提供资金划转的第三方支付机构,对某电子支付有限公司违法从事虚假跨境交易行为从重罚款1590万元人民币,取消其跨境外汇支付业务试点资格,斩断非法网络平台资金交易链条。


「支付百科」了解,被取消跨境外汇支付业务试点资格的第三方支付机构为智付电子支付有限公司(以下简称“智付支付”),从国家外汇管理局深圳市分局公布的罚单金额和营业场所,也能推测出是智付支付。


在2018年,智付支付因违反支付结算管理规定,没收违法所得11,078,964.39 元,并处罚款14,534,813.47元,罚没合计金额25,613,777.86元(2561万元);对该公司1名相关责任人员给予警告,处以罚款合计80万元。


就在被央行处罚后不久,智付支付还收到了国家外汇管理局开出的罚单,因违反外汇账户管理规定、逃汇行为,未按照规定报送财务会计报告和统计报表等违规行为,被处罚金额高达1590.8万元。


2014年,国家外汇管理局宣布试点开展支付机构跨境外汇支付业务,第三方支付机构都瞄准了这一利润率较高的业务,通过币种之间的汇差获得收益,也希望借此来打开业务空间。


2015年,国家外汇管理局深圳分局同意智付支付开展跨境外汇支付业务试点,这意味着智付支付正式获得外管局跨境外汇结算业务试点资格,成为当时全国27家有跨境支付资质的机构之一。


之后又有三家机构获批了跨境外汇支付业务试点资格,总共有30家机构获批,其中包括了汇付天下、通联支付、银联电子支付、财付通、支付宝等支付机构。


跨境支付行业实行了多年的试点制,2019年开启了许可制,监管进一步明晰跨境支付“无证驾驶”的边界和规范,跨境支付进入了持牌时代,多数试点机构的跨境支付许可证都获得批准,但5年必须重新审核登记。


然而,并不是每一家试点机构都能获得续展,一些业务不合规的就会无法通过,比如智付支付,被取消了跨境外汇支付业务试点资格,自然也无法取得跨境支付许可证。


智付支付成立于2007年,注册资本10111万元人民币,法定代表人为姚莉红,是智付科技集团控股的国内领先的第三方支付企业。智付支付于2012年6月获得人行发放的互联网支付牌照,今年6月份通过了支付牌照的续展,牌照有效期至2027年6月。


企查查显示,智付科技集团有限公司为智付支付的大股东,持有其93.00%的股份,叶顺彭为二股东,持有其7%的股份。在智付支付被央行和外管局处罚后的两年,智付集团也出现了亏损。


智付支付曾被曝出为博彩、非法理财等平台提供支付通道,很多用户在外汇平台上开户进行投资,账单显示是通过智付支付进行资金流转。智付集团在2014年至2017年的盈利,被监管的两张罚单完全抵消。


对于智付支付而言,虽然被取消了跨境外汇结算业务试点资格起码在及时整改后,保住了手中的互联网支付牌照,合规经营才是支付机构生存的长久之计。


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