金融虎讯 11月27日消息，日前，诺亚控股有限公司发布2024年第三季度未经审核财务业绩。报告显示，该季度公司实现净收入6.837亿元人民币（折合9740万美元），与去年同期相比，出现了8.8%的下降幅度，这一变化主要是由于中国市场净收入锐减33.0%导致，但海外业务的表现成为一抹亮色，其净收入同比增长28.9%，部分平衡了总体收入的下滑趋势。

具体到境内市场，2024年第三季度的净收入降至3.068亿元人民币（约4370万美元），对比上一年同期有明显下跌，降幅达33.0%。其中，国内保险产品分销收入遭遇严重萎缩，暴跌89.9%，加上以人民币标价的私募股权投资产品持续服务费收入缩减17.3%，两者共同作用下拉低了本土市场的收入水平。

而海外市场则呈现出不同景象，报告期内，海外净收入达到3.769亿元人民币（5370万美元），相较于2023年同期实现了显著的28.9%增长。这一成绩得益于海外投资产品和保险产品分别取得的42.5%和42.4%的强劲增幅，尽管针对海外高端客户群的其他服务收入有所下滑，减少了38.8%，但这并未能完全抑制住海外市场发展的良好势头。

深入解析，该季度的经营收益报收2.408亿元人民币（约3430万美元），较前一年同期微跌3.2%，主要源于净收入下滑8.8%，不过一系列成本管控举措促使经营成本及支出削减11.6%，起到了一定的缓冲效果。值得注意的是，相较于第二季度，经营收益增长了79.7%，主要受益于净收入上升11.0%，同时经营成本及支出降低8.1%。

另外，2024年第三季度归属于诺亚股东的净利润为1.344亿元人民币（约1920万美元），相比2023年同期下滑42.4%，背后的原因包括：（i）经营收益小降3.2%；（ii）非现金、未实现的美元汇率损失约为4360万元人民币；以及（iii）中国子公司支付离岸股息时所承担的一次性增加30.0%的预提所得税开销。然而，相对于上一季度，诺亚股东应占净收益攀升34.7%，此番涨幅主要归功于经营收益显著提升79.7%。

值得关注的是，采用非GAAP标准计算，2024年第三季归属诺亚股东的净利润为1.505亿元人民币（约2140万美元），较之2023年同期缩水35.2%，但相较于今年第二季度，则实现了41.9%的反弹。

客户基础方面，截止至2024年9月底，公司累计注册客户已攀升至460,380名，比对2023年同期小幅上扬1.8%，较之2024年第二季度末亦有0.3%的增长。其中，海外注册客户数量为17,287名，相较于2023年9月末增幅达20.9%，相对今年二季度末提升了3.0%。

从活跃客户角度看，2024年第三季度共计7,857位客户参与交易活动，相较于2023年同期减少17.2%，较2024年第二季度缩窄9.0%。特别地，海外活跃客户量达到了3,139名，对比2023年同期劲升37.4%，但较之上一季微幅下滑3.2%。这些数据揭示了公司在国内外市场上的客户拓展与互动情况，在面临挑战的同时也展现了潜在的成长潜力。

投资产品总销售额角度观察，2024年第三季度合计143亿元人民币（约20亿美元），相比2023年同期缩减36.1%，主要受制于公募基金产品销售的42.1%减少。环比看，投资产品总额下滑1.1%，主要是由私募证券基金产品销售疲软引发。值得一提的是，期间境外投资产品销售额达到78亿元人民币（约11亿美元），较2023年同期飙升11.4%，特别是境外公募基金产品销售猛增76.7%。

就地域布局而言，截止2024年9月末，公司的国内业务版图覆盖城市缩减至13个，相比于2023年同期的59个，以及2024年第二季度的15个，这反映出公司在持续优化区域战略调整的步伐。与此同时，海外理财顾问团队规模不断壮大，截至报告期末，全球范围内共有146名专业理财顾问，比2023年9月增加了89.6%，环比2024年6月30日则增长了29.2%，彰显出公司在国际人才引进与培养方面的积极态势。

资产配置层面，截至2024年9月底，公司管理总资产规模为1,501亿元人民币（214亿美元），环比6月末缩减2.5%，与去年同一时期相比则下滑3.1%，这主要归咎于人民币私募股权投资产品撤资及汇率因素对外币计价资产的负面影响。

进一步分析，国内资产管理规模于2024年9月末为1,106亿元人民币（158亿美元），相较于2023年9月末的1,195亿元，以及今年第二季度末的1,149亿元，可见内资规模略有回撤。相比之下，境外资产管理规模在9月底达到395亿元人民币（56亿美元），较之2023年9月末的354亿元，以及今年第二季度的391亿元有所增长，体现了海外资产配置的稳健步伐。

资金流动方面，截止至2024年9月30日，公司持有现金及现金等价物余额为34.358亿元人民币（约4.896亿美元），对比2024年6月30日的46.049亿元，以及2023年9月30日的49.596亿元，连续两个季度呈下降趋势。这种流动性资金的减少主要归因于向股东派发股息10.079亿元人民币（约1.436亿美元），以及将原分类为现金及现金等价物的短期存款2.527亿元人民币（约3600万美元）重新划分至短期投资类别，这两项举措直接促成了现金流紧缩的情况。