多家银行因违法违规被罚合计920万元:多位经理收到警告
实时观察 银行 财经 公司动态 金融虎网 · 2024-04-08 02:26:42
国家金融监督管理总局台州监管分局发布多条处罚信息。多家银行罚款合计达到920万元,多位经理收到警告。

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金融虎讯 4月7日消息,国家金融监督管理总局台州监管分局发布多条处罚信息。多家银行罚款合计达到920万元,多位经理收到警告。


具体来看,台州银行股份有限公司因理财业务未专营管理问题未真实整改等多项违法违规事实被罚385万元,同时时任台州银行股份有限公司金融市场部兼资产管理部总经理林仙兵,时任台州银行股份有限公司黄岩宁溪小微企业专营支行客户经理邵成渊收到警告处罚。


违法违规事实为理财业务未专营管理问题未真实整改;账外提取浮动管理费,并通过对部分理财产品进行回补操作,以调节产品收益率;风险隔离不到位,浮动管理费与理财资金混用于投资;向银行员工发放个人经营性贷款;贷款管理不到位,个人信贷资金被挪用于购买理财产品且未及时纠偏;贷款管理不到位,流动资金贷款被挪用于固定资产投资;贷款管理严重不审慎,未对异常现象采取相应控制措施;通过不正当方式吸收存款;客户敏感信息保护不到位。


处罚依据为《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十五条、第四十六条、第四十八条及相关审慎经营规则。处罚决定的日期为2024年3月27日。


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同日,招商银行股份有限公司台州分行因项目贷款管理不到位,信贷资金长期滞留账户等多项违法违规事实被罚155万元。同时时任招商银行股份有限公司台州分行客户经理金超、徐丽娅、梁英娜收到警告处罚。


违法违规事实为项目贷款管理不到位,信贷资金长期滞留账户;项目贷款管理不到位,被挪用于归还专项债利息;对公贷款管理不到位,流动资金贷款被挪用于支付土地出让金;个人贷款管理不到位,经营性贷款被挪用于置换住房按揭贷款;理财销售人员代理客户在手机APP上购买代销理财产品。


处罚依据为《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条、第四十八条及相关审慎经营规则。处罚决定的日期为2024年3月27日。


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浙江温岭联合村镇银行股份有限公司因贷款管理不到位,流动资金贷款用作固定资产投资等多项违法违规事实被罚160万元。


违法违规事实为贷款管理不到位,流动资金贷款用作固定资产投资;贷款管理不到位,对公信贷资金挪用作承兑汇票保证金;通过不正当方式吸收存款。


处罚依据为《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十五条、第四十六条及相关审慎经营规则。处罚决定的日期为2024年3月27日。


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浙江温岭农村商业银行股份有限公司因董事未经任职资格核准而履职等多项违法违规事实被罚220万元。同时,时任浙江温岭农村商业银行股份有限公司客户经理施嘉辉、王丰、王浩列收到警告处罚。


违法违规事实为董事未经任职资格核准而履职;贷款管理不到位,流动资金贷款用于固定资产投资;贷款管理不到位,对公信贷资金挪用于购买土地;贷款管理不到位,对公信贷资金被挪用于非上市公司股权投资;贷款管理不到位,对公信贷资金被挪用作承兑汇票保证金;向银行员工发放经营性贷款;贷款管理严重不审慎,导致贷款形成风险。


行政处罚依据为《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十条、第二十一条、第四十六条、第四十八条及相关审慎经营规则。处罚决定的日期为2024年3月27日。


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