17日，上海市人民检察院披露信息显示，某助贷平台相关负责人赵某某和熊某某打着“助贷”的幌子，短短数月时间敛财1600多万，被杨浦区检察院以诈骗罪批准逮捕。经核实，涉案公司为上海金群数字科技有限公司，涉案人为该公司法人代表熊芳勇及实际控制人赵加龙。值得注意的是，赵加龙曾担任著名的现金贷平台前隆金融技术总监。

上海市人民检察院披露案情显示，随着互联网金融和民间借贷市场快速发展，各种借贷APP不断出现在公众手机上，很多借款人还安装上了助贷APP来“助力”。互联网创业者赵加龙就瞄准了这一“商机”，伙同熊芳勇利用自己公司运营的两款助贷APP，套取相关手续费，非法牟利1600多万元。近日，杨浦区检察院以诈骗罪批准逮捕了赵加龙和熊芳勇。

赵加龙之所以被抓是因为部分借款人受骗后报警。今年初，手头有点紧的小林经广告推荐下载了一款名为“闪联银”的助贷App。用自己的手机号注册成功，直接进入平台后，小林按照相关操作提示，上传了本人身份证照片正反面，并填写了一系列个人信息和个人银行卡信息后，按下了“提交”键。随后就进入了“智能评估服务”，小林点击了“去借款”后，手机短信立刻通知之前填写的那张银行卡内被扣了68元，手机屏幕上也很快给出了一个“信用评估分”。然后又进入“智能推荐”，小林选择了一个额度后，再点“去借款”，就又被扣了 128 元。但是，扣费半个月后仍然没有放款。

和小林一样，急着用钱的小孙也经历了如出一撤的“被扣钱”遭遇，只是他的审核显示失败后，App推荐了他一堆网贷App，却始终无法退款。打了多通客服电话，总是被对方一堆套话应付过去，忍无可忍的小孙选择了报警。

警方信息显示，熊芳勇及赵加龙于2018年12月底成立了上海金群数字科技有限公司，先后开发了 “阿联金”、“闪联银”两款助贷平台App应用，在并无第三方征信公司数据对接，亦无第三方贷款平台放款对接的情况下，通过虚构的随机产生的征信评估分收取每名客户征信评估费68元，并后续收取每名客户98-288元不等的贷款推荐费，再以向客户显示虚假的银行审批流程为拖延，向全国范围内的大量客户实施诈骗。

经初步统计，两款App从第三方支付平台汇聚支付转入公司账户的资金总额高达人民币1600余万元。

探长计算了一下，按人均扣款200-300元计算，短短4个月，赵加龙等人骗取的受害人高达5万-8万。

天眼查信息显示，上海金群数字科技有限公司的法人代表为熊芳勇，实际控制人为赵加龙，赵加龙持股99%，旗下有闪联银、闪银联两个现金贷产品。

此外，赵加龙名下还有北京智社信息技术有限公司，该公司有一款名为“阿联金”的现金贷产品。

聚投诉显示，上海金群数字科技有限公司相关投诉365条，都是投诉平台乱扣费，不过投诉解决量仅16起。

此外，北京智社信息技术有限公司的投诉有34件。

控制上述三个APP骗取借款人咨询费的赵加龙并不是无名之辈。探长发现，赵加龙曾担任前隆金融技术总监一职，离职后自主创业。网上能查到赵加龙的信息并不多，一则视频显示，他曾在公开场合宣讲过前隆金融的金融风控平台。

前隆金融旗下的手机贷为国内最早、规模最大的现金贷平台之一。公开信息显示，前隆金融运营主体为上海前隆信息科技有限公司，其官网介绍称，公司为一家致力于推动消费和金融行业进入移动化、智能化的科技公司，曾获清科创投、恩惟资本、太冠资本、红杉资本中国、蓝湖资本等4轮融资。

探长发现，前隆金融的现金贷产品投诉量相当惊人。聚投诉显示，前隆金融旗下的趣花分期投诉量高达4585条，大多涉及砍头息、高利贷及暴力催收等。

聚合支付屡被投诉为非法平台提供通道

探长发现，在赵加龙的非法创业模式中，第三方支付平台汇聚支付起到了重要作用。汇聚支付为上述APP划扣借款人的资金提供了帮助。

汇聚支付是广州市汇聚支付电子科技有限公司旗下品牌，母公司为广州市商业地产企业正佳集团。公司成立于2008年7月，位于中国广州，现有员工95人，公司于2014年7月10日取得了中国人民银行颁发的《支付业务许可证》，并于2015月12日申请并获得了人民银行广州分行跨境办颁发的跨境支付许可证。

今年初，汇聚支付因违反支付结算管理规定被央行罚款71万元。今年5月份，《经济观察报》曾报道称，汇聚支付涉嫌为虚拟货币、博彩等不法平台提供支付结算通道而遭到受害人举报。

2019年4月22日，第三方平台21CN聚投诉发布了《第三方支付Q1排行榜：汇聚支付上黑榜》。《排行榜》指出，汇聚支付被评为2019年第一季度第三方支付行业黑榜商家。2019年Q1，汇聚支付有效投诉共146件，相关投诉主要涉及不明扣款、为涉嫌违规商户提供支付接口等问题；汇聚支付日常对投诉鲜有回复反馈，解决率19.9%，远低于行业平均水平。

截止目前，汇聚支付在聚投诉上的累计投诉量502件，解决率仅34%。投诉内容大多涉及违规为非法彩票网站、非法平台提供支付通道。