六大行绿色信贷规模近18万亿元 绿色金融“工具箱”日趋丰富
公司动态 财经 银行 经济参考报 · 2024-04-11 02:56:25
近日,工商银行、农业银行、中国银行、建设银行、交通银行和邮储银行相继披露2023年年报和社会责任(ESG)报告。报告显示,国有大型银行继续发挥“头雁”作用,在绿色金融领域的探索不断深入,绿色信贷保持快速增长,截至2023年末,六大行绿色信贷规模达17.90万亿元。同时,六大行不断丰富绿色金融“工具箱”,构建多元化绿色金融服务体系。

近日,工商银行、农业银行、中国银行、建设银行、交通银行和邮储银行相继披露2023年年报和社会责任(ESG)报告。报告显示,国有大型银行继续发挥“头雁”作用,在绿色金融领域的探索不断深入,绿色信贷保持快速增长,截至2023年末,六大行绿色信贷规模达17.90万亿元。同时,六大行不断丰富绿色金融“工具箱”,构建多元化绿色金融服务体系。


绿色信贷保持快速增长


2023年,国有大型银行深入挖掘和培育绿色信贷市场,全面推进绿色贷款、绿色债券、绿色理财等绿色投融资业务发展。


从绿色信贷规模看,记者根据年报数据梳理获悉,截至2023年末,六大行绿色信贷规模达17.90万亿元,占据国内绿色贷款的半壁江山。中国人民银行今年初发布的数据显示,截至2023年末,我国本外币绿色贷款余额30.08万亿元,同比增长36.5%,高于各项贷款增速26.4个百分点。


具体来看,工商银行绿色贷款规模与增量依然领先同业。截至2023年末,工商银行境内绿色贷款总量创历史新高,金融监管总局口径绿色贷款近5.4万亿元,比上年末增加近1.4万亿元。


农业银行绿色信贷余额突破4万亿元。截至2023年末,该行绿色信贷业务余额达40487亿元,同比增速达50.1%,较2021年末的19778亿元和2022年末的26975亿元大幅增长。


中国银行和建设银行绿色信贷余额也都超过3万亿元,分别为3.11万亿元和3.88万亿元,比上年末分别增长56.34%和41.19%。交通银行则披露,该行人民银行口径绿色贷款余额8220.42亿元,同比增长1866.10亿元,增幅为29.37%;邮储银行绿色贷款余额为6378.78亿元,较上年末增长28.46%。


除了信贷,六大行还通过发行和承销绿色债券,为绿色产业提供资金支持。


从绿色债券发行情况看,2021年以来,以国有大型银行为代表的商业银行逐步增加绿色债券发行规模,推动绿色债券总量扩容。2023年,工商银行境外发行绿色债券42.3亿美元,截至年末累计发行9笔境外绿色债券,金额合计199亿美元;完成三期境内绿色金融债发行,金额共计600亿元。中国银行发行等值24亿美元境外绿色金融债券和300亿元境内绿色金融债券。交通银行2023年发行境内绿色金融债券300亿元,当年8月,香港分行在绿色债券框架下成功发行交行首笔境外绿色债券,规模5亿美元。


从绿色债券承销情况看,2023年,中国银行绿色债券承销量保持市场领先,承销境内外绿色债券发行规模5554亿元,其中,承销境内绿色债券发行规模3416.58亿元,位列银行间市场第一,承销境外绿色债券发行规模297.60亿美元。工商银行全年完成承销包括绿色债券、可持续发展挂钩债、社会责任债券等各类ESG债券95只,募集资金4500.90亿元,主承规模1128.75亿元。建设银行2023年参与承销境内外绿色债券76期,发行规模折合人民币达2199.78亿元。


此外,国有大行积极开展绿色债券投资。工商银行2023年新增投资人民币绿色债券904亿元,年末绿色债券余额为2732亿元,同比增长33.5%;新增投资外币绿色债券4.29亿美元,年末余额为12.7亿美元,同比增长36.27%。农业银行持续加大绿色债券投资力度,截至2023年末,该行自营绿色债券投资规模为1443.4亿元,较上年末增长18.7%。中国银行截至2023年末的绿色债券投资规模也超过1000亿元。


推动绿色金融产品创新


各行日前披露的ESG报告显示,六大国有银行不断加强绿色金融领域的产品与业务模式创新,持续提升绿色金融服务质效。


2023年,工商银行创新发行该行首只全球多币种“碳中和”主题境外绿色债券、境内首单商业银行碳中和绿色金融债,并创新推出ESG主题理财产品,发行多只投向生态环境、ESG、碳中和等领域的绿色基金产品。


工商银行还在ESG报告中发布了十多个绿色创新案例,如工商银行广东分行向江门某造纸企业提供可持续挂钩贷款授信6100万元,该笔贷款是江门地区造纸行业首笔可持续挂钩贷款,贷款利率与企业的节能减排成效挂钩,若企业烟气的二氧化硫和烟尘、污水的化学需氧量和氨氮排放低于国家排放标准并达到合同约定的排放值,则贷款存续期内可享受优惠利率,有助于激励企业减少烟气、污水排放,推动企业实现绿色可持续发展。


中国银行则锚定“绿色金融服务首选银行”目标,升级完善“中银绿色+”产品与服务体系,提升客户ESG风险管理水平。在“绿色+信贷”方面,2023年,中国银行上海市分行为中远海运能源运输股份有限公司成功筹组15亿元人民币可持续发展挂钩银团贷款,这是中国航运业首笔与可持续发展挂钩的银团贷款。在“绿色+债券”方面,该行承销全国首只挂钩地方碳市场交易的非金融企业债务融资工具;支持新能源车企发行绿色资产证券化产品,落地全国新能源商用车领域首单绿色债券,支持企业新能源商用车制造,助推节能减排。在“绿色+消费”方面,中国银行从消费端创新绿色金融产品,引导、鼓励消费者增加低碳行为、选择绿色产品,推动个人消费向绿色低碳转型。


此外,农业银行创新推出绿色普惠贷、海洋牧场贷、和美乡村贷等区域特色产品,推广应用乡村人居环境贷、绿水青山贷、生态共富贷、森(竹)林碳汇贷等产品。邮储银行累计成立碳中和支行、绿色支行和绿色金融部门等绿色金融机构28家,持续提升绿色金融服务低碳转型质效;发放全国首笔公正转型贷款,落地全国首笔“碳减排支持工具+可持续发展挂钩+数字人民币”贷款场景业务,打造绿色金融服务新样板。


持续加强绿色金融战略引领


近年来,国有大型银行持续加强绿色金融战略引领作用。例如工商银行在绿色金融战略规划中提出的战略目标是“成为具有良好国际声誉的绿色银行”,明确提出要建设“践行绿色发展的领先银行”,并将“加强绿色金融与ESG体系建设”作为具体举措推进实施。


农业银行也持续对该行《绿色金融发展规划(2021-2025年)》中工作措施进行跟踪评估,督促落实规划实施责任,加快推进绿色金融战略落地。


“中央金融工作会议提出,要做好‘五篇大文章’,绿色金融是其中重要一篇。”农业银行副行长张旭光近日在2023年度业绩发布会上表示,农业银行将围绕业务发展和自身建设两条主线,继续聚焦能源革命、产业升级、生态保护等领域,加大绿色资金投放力度。更好发挥农行作用,突出支持农业农村绿色发展,通过绿色金融力量,赋能乡村振兴。同时,将绿色发展理念融入经营管理各领域、全过程,推行绿色办公,建设绿色网点,实施绿色采购,倡导绿色出行。


中国银行副行长林景臻也在该行业绩发布会上表示,中国银行将进一步支持产业绿色发展和低碳转型,围绕环保节能、绿色低碳前沿技术研发、废弃物循环利用、大型风电和光伏基地建设等领域优化金融服务,做好绿色金融服务。


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