2023年股份行理财子规模逆势增长占前三,农银、建信净利润腰斩
公司动态 财经 银行 蓝鲸财经 · 2024-04-11 04:11:02
六大国有行理财子规模大面积缩水,股份行理财子逆势崛起占据管理规模前三。

蓝鲸财经 金磊


随着银行年报陆续披露,各家理财子公司经营情况也浮出水面。

2023年,银行系理财子公司的格局发生变化,六大国有行理财子规模大面积缩水,股份行理财子逆势崛起占据管理规模前三。

股份理财子规模逆势上升占领前三

目前披露2023年理财子业绩的的有14家银行,包括六大国有行理财子外,还有招银理财、兴银理财、信银理财等6家股份行理财子,1家城商行理财子,1家农商行理财子。

从产品规模来看,2023年管理规模前三的理财公司均为股份行理财公司,招银理财、兴银理财和信银理财管理规模依次为2.55万亿元、2.26万亿元和1.67万亿元。

这三家规模靠前的理财子在代销上发力较多。以兴银理财为例,2023年末其通过行外渠道销售的理财保有规模达到8695亿元,较2022年末增长70.32%,占比38.39%。信银理财也在披露了累计与127家代销合作机构开展理财产品代理销售业务。

不过,六大行理财子公司普遍出现下滑,其中农银理财、建信理财、工银理财和中银理财家理财子公司的产品规模分别为1.58万亿元、1.5万亿元、1.6万亿元和1.55万亿元,同比下降10.61%、21.55%、8.78%、6.05%,仅有交银理财和中邮理财产品规模分别实现同比增长13.45%和7.7%。

多家股份制银行理财子公司的产品规模却逆势上升,光大理财、华夏理财、平安理财、浦银理财和信银理财管理规模增长超两位数。

其中,平安理财规模达1.01万亿元,增长14.2%;光大理财规模为1.31万亿,同比增长10.73%;兴银理财规模达到2.26万亿元,较上年末增长8.18%;民生理财自主发行及受托管理的理财产品总规模为8684.74亿元,同比微降1.75%。

分析人士认为,国有大行理财公司对母行的渠道依赖性更重,股份行理财公司被迫进行渠道扩张,后者的增长性更强。在利率走低、资产荒的环境下,单纯依靠母行渠道,在竞争中往往会丧失先机。

中国理财网披露的理财市场2023年年度报告显示,截至去年年末,理财市场存续产品规模为26.80万亿元,虽然相比2023年上半年已有回升,但全年依然同比下降3.10%,为连续两个年度出现规模下滑。

净利润仅5家增长,农银、建信腰斩

从利润角度来看,招银理财和兴银理财依然坐稳理财子公司净利润榜前两位,招银理财净利润为31.90亿元,兴银理财净利润为25.82亿元,但2023年两家理财子公司净利润同比均有所下滑,分别下降了11.22%、17%。

14家中仅有5家实现净利润增长,仅有民生理财、信银理财增幅超10%,工银理财、交银理财和平安理财增幅依次为7.2%和4.38%和0.16%。

农银理财、建信理财作为两家大行理财子,是已披露中利润跌幅最大的理财子,去年净利润同比分别减少54.67%、53.42%。除此之外,净利润腰斩的还有农商行梯队的渝农商理财,去年净利润下降52.51%至1.7亿元。

存款配置力度加大,权益类占比下降

面对资本市场波动和投资者风险偏好下降,去年多数理财子加大了对现金及银行存款的配置力度,包括债券、非标等在内的债权类资产配置比例在下降。

其中,招银理财直接或间接投资的现金及银行存款比例由15.22%提升至28.95%,大幅提升了13.73%;信银理财现金及存款投资占比则由12.03%大幅提升至23%。

总体来看,2023年理财公司全年新增发行产品11648只(含私募,合并登记编码),较2022年发行的5601只同比增长108%,固定收益类和衍生品类产品新发提速。

而在存续产品结构方面,多数理财子存续的固收类产品占比进一步提升,权益类、混合类产品占比下降。

从市场表现来看,国有大行理财产品的整体收益相较于股份行要稍低,特别是在理财产品净值转型之后,国有大行的一些传统优势和固有客户有一定流失。


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